Когда речь идет о деньгах, мошенничество всегда следует. И то же самое относится к криптовалюте.
В феврале 2022 года криптовалютная биржа Wormholeпотеряла $320 млнпосле кибератаки. В дополнение к этой атаке криптовалютные мошенники украли более 1 миллиарда долларов с 2021 года, согласноотчету Федеральной торговой комиссии.
Цифровая валюта - это форма валюты, хранящаяся в цифровом кошельке, и владелец может превратить валюту в наличные деньги, переведя ее на банковский счет. Криптовалюта, такая как биткоин,отличается от цифровой валюты. Он использует блокчейн для верификации и не проходит через финансовые учреждения, поэтому его сложнее оправить после кражи.
Несмотря на то, что криптовалюта является новой тенденцией, воры используют старые методы для кражи. Вот некоторые из распространенных криптовалютных мошенников, на которые следует обратить внимание.
1. Схемы инвестирования в биткоин
В схемах инвестирования в биткоин мошенники связываются с инвесторами, утверждая, что они являются опытными «инвестиционными менеджерами». В рамках схемы так называемые инвестиционные менеджеры утверждают, что заработали миллионы, инвестируя в криптовалюту, и обещают своим жертвам, что они будут зарабатывать деньги на инвестициях.Чтобы начать, мошенники запрашивают авансовый платеж. Затем, вместо того, чтобы зарабатывать деньги, воры просто крадут авансовые платежи. Мошенники могут также запросить личную идентификационную информацию, утверждая, что она предназначена для перевода или внесения средств, и, таким образом, получить доступ к криптовалюте человека.Другой тип инвестиционного мошенничества включает в себя использование поддельных одобрений знаменитостей. Мошенники делают реальные фотографии и навязывают их поддельным аккаунтам, объявлениям или статьям, чтобы казалось, что знаменитость продвигает большую финансовую выгоду от инвестиций. Источники этих претензий кажутся законными, используя авторитетные названия компаний, такие как ABC или CBS с профессионально выглядящим веб-сайтом и логотипами. Тем не менее, одобрение является поддельным.
2. Мошенничество с ковром
Мошенничество с коврами включает в себя инвестиционных мошенников, «накачивающих» новый проект, невоспроизводимый токен (NFT) или монету, чтобы получить финансирование. После того, как мошенники получают деньги, они исчезают вместе с ними. Кодирование этих инвестиций не позволяет людям продавать биткойн после покупки, поэтому инвесторы остаются с бесполезными инвестициями.Популярной версией этой аферы была афера с монетами Squid, названная в честь популярного сериала NetflixSquid Game. Инвесторы должны были играть, чтобы заработать криптовалюту: люди покупали токены для онлайн-игр и зарабатывали больше позже, чтобы обменять на другие криптовалюты. Цена токена Squid выросла с 1 цента до примерно 90 долларов за токен.В конце концов, торговля прекратилась, и деньги исчезли. Затем стоимость токена достигла нуля, поскольку люди пытались, но не смогли продать свои токены. Мошенники заработали около 3 миллионов долларовот этих инвесторов.Мошенничество с коврами также распространено для NFT, которые являются единственными в своем роде цифровыми активами.
3. Романтические аферы
Приложениям для знакомств не привыкать к крипто-мошенничеству. Эти мошенничества включают в себя отношения - как правило, на расстоянии и строго в Интернете - где одной стороне требуется время, чтобы завоевать доверие другой стороны. Со временем одна сторона начинает убеждать другую купить или дать деньги в той или иной форме криптовалюты.Получив деньги, мошенник на свиданиях исчезает. Эти мошенничества также называются «мошенничеством с разделкой свиней».
5. Атака «человек посередине»
Когда пользователи входят в криптовалютную учетную запись в общедоступном месте, мошенники могут украсть их личную, конфиденциальную информацию. Мошенник может перехватить любую информацию, отправленную через публичную сеть, включая пароли, ключи криптовалютного кошелька и информацию об учетной записи.Каждый раз, когда пользователь входит в систему, вор может собрать эту конфиденциальную информацию, используя подходатаки «человек посередине». Это делается путем перехвата сигналов Wi-Fi в доверенных сетях, если они находятся в непосредственной близости.Лучший способ избежать этих атак — заблокировать человека посередине, используя виртуальную частную сеть (VPN). VPN шифрует все передаваемые данные, поэтому воры не могут получить доступ к личной информации и украсть криптовалюту.
6. Мошенничество с раздачей криптовалют в социальных сетях
Есть много мошеннических постов в социальных сетях, обещающих раздачи биткойнов. Некоторые из этих мошенников также включают поддельные учетные записи знаменитостей, рекламирующие раздачу, чтобы заманить людей.Однако, когда кто-то нажимает на раздачу, он попадает на мошеннический сайт с просьбой подтвердить получение биткойна. Процесс проверки включает в себя совершение платежа, чтобы доказать, что учетная запись является законной.Жертва может потерять этот платеж или, что еще хуже, нажать на вредоносную ссылку и украсть свою личную информацию и криптовалюту.
7. Схемы Понци
Схемы Понци платят старым инвесторам выручку от новых. Чтобы получить новых инвесторов, криптовалютные мошенники будут заманивать новых инвесторов биткоином. Это схема, которая работает по кругу, так как нет законных инвестиций; все дело в том, чтобы нацеливать новых инвесторов на деньги.Главной приманкой схемы Понци является обещание огромной прибыли с небольшим риском. Однако с этими инвестициями всегда есть риски, и нет гарантированной доходности.
8. Поддельные криптовалютные биржи
Мошенники могут заманить инвесторов обещаниями отличной криптовалютной биржи - возможно, даже дополнительного биткойна. Но на самом деле обмена нет, и инвестор не знает, что это подделка, пока они не потеряют свой депозит.
Криптовалюта использует блокчейн для верификации и не проходит через финансовые учреждения, поэтому оправиться от кражи сложнее
Придерживайтесь известных криптовалютных рынков, таких как Coinbase, Crypto.com и Cash App, чтобы избежать незнакомого обмена. Проведите некоторые исследования и проверьте отраслевые сайты для получения подробной информации о репутации и легитимности биржи, прежде чем вводить какую-либо личную информацию.
9. Предложения о трудоустройстве и мошеннические сотрудники
Мошенники также будут выдавать себя за рекрутеров или соискателей, чтобы получить доступ к криптовалютным счетам. С помощью этой уловки они предлагают интересную работу, но требуют криптовалюту в качестве оплаты за профессиональную подготовку.Существуют также мошенничества при найме удаленных работников. Например, северокорейские ИТ-фрилансеры пытаются извлечь выгоду из возможностей удаленной работы, представляя впечатляющие резюме и утверждая, что они базируются в США. Министерство финансов США выпустилопредупреждение обэтой северокорейской афере, нацеленной на криптовалютные компании.Эти ИТ-фрилансеры ищут проекты, связанные с виртуальной валютой, и используют доступ к валютным биржам. Затем они взламывают системы, чтобы собрать деньги или украсть информацию для Корейской Народно-Демократической Республики (КНДР). Эти работники также участвуют в другой квалифицированной ИТ-работе и используют свои знания для получения инсайдерского доступа, чтобы обеспечить злонамеренные кибератаки КНДР.Узнайте больше онепрерывных проверках анкетных данных сотрудниковдля защиты организаций.
Как защитить биткоин и криптовалюту
Чтобы защититься отмошенничества с криптовалютой, вот некоторые из распространенных красных флагов:обещает большую прибыль или удвоение инвестиций;
только прием криптовалюты в качестве оплаты;
договорные обязательства;
орфографические и грамматические ошибки в электронных письмах, сообщениях в социальных сетях или любых других сообщениях;
тактика манипулирования, такая как вымогательство или шантаж;
обещания свободных денег;
поддельные влиятельные лица или одобрения знаменитостей, которые кажутся неуместными;
минимальная детализация о движении денег и инвестициях; и
несколько транзакций за один день.
Защитите цифровые кошельки от мошенников, практикуя хорошие привычки цифровой безопасности, такие какнадежные пароли, используя только защищенные соединения или VPN и выбирая безопасное хранилище. Существует два типа кошельков: цифровые и аппаратные. Цифровые кошельки размещаются в Интернете и имеют более высокий уровень взлома. Аппаратные кошельки хранят информацию, такую как криптовалютный кошелек и ключи, в автономном режиме внутри устройства.Криптовалюта не застрахована Федеральной корпорацией по страхованию депозитов, поэтому ее безопасность жизненно важна. Никогда никому не давайте ключи кошелька или коды доступа.