Европейский союз может запретить банкам и криптопровайдерам торговать монетами с повышенной конфиденциальностью. Планы чешских политиков, которые возглавляют обсуждения между правительствами стран ЕС по предлагаемому закону, станут последним гвоздем в крышку гроба анонимных платежных средств, если таковой закон будет принят:
«Кредитным, финансовым учреждениям и провайдеров услуг криптоактивов запрещается хранить ... монеты, повышающие анонимность», — говорится в законопроекте.
Дипломат ЕС сообщил CoinDesk, что эта мера будет направлена на то, чтобы избежать риска, связанного с криптоактивами, которые разработаны на децентрализованной основе, позволяющей исключать любое отслеживание. Постановление о борьбе с отмыванием денег было предложено еврокомиссией еще в июле 2021 года как часть пакета, который запрещает крупные денежные транзакции и создает новую систему по борьбе с отмыванием денег anti-money laundering — AMLA — для проверки операций крупных финансовых учреждений. Согласно планам Чехии. криптопровайдеры будут обязаны идентифицировать личность клиентов даже для транзакций сумм ниже €1000, а также, для крупных операций бизнеса, выяснять их характер и назначение (платежей).
В других поправках законодатели европарламента сосредоточились на отслеживании грязных денег через метавселенную NFT.
В августе Казначейство США ввело санкции в отношении монеты Tornado Cash (на базе Ethereum), которая обеспечивает анонимность своих пользователей. Если верить Казначейству, то монета использовалась северокорейской киберпреступной ransom-группировкой для отмыва. Это, пожалуй, было первое применение санкций по отношению к децентрализованной системе.