Когда Маша работала в финансовой компании, то составление инвестиционных портфелей проходило, исходя из уровня риска и желаемой доходности. В ее памяти особо сохранился один из клиентов - Максим. Он пришёл с целью инвестировать так, чтобы через год купить коттедж.
Обычно люди приходили с целью сохранения средств, либо преумножение через 5-7 лет, но тут - через год и чтобы купить коттедж, стоимостью 20 млн рублей.
В принципе, посильная задача, надо знать, сколько денег есть сейчас и какой уровень риска приемлем.
Итак, Маша открыла блокнот и начала писать:
Инвесторов можно поделить по уровню риска (с возрастанием риска)
- Несклонный к риску - изменение стоимости портфеля в негативную сторону не больше 5-10% - мой портфель, думала про себя Маша (так и назовём - «Портфель М»)
- Нейтральный к риску - от 10-15% - это будет случай Алекса. Для него что 10, что 15% в минус - не велика разница. У него хорошие сбережения уже и отличная зарплата и спокойное отношение к деньгам (назовём - «Портфель А»)
- Идущий на риск - от 15% и выше - это будет случай Кейт. Для неё - чем выше прибыль, тем лучше, а если потеряно все, то не так страшно - родители обещают ей оставить наследство (назовём - «Портфель К»)
Кстати, надо будет им написать, чтобы они проверили свой персональный профиль инвестора. Можно это сделать вот здесь: https://www.schwab.com/resource/investment-questionnaire
Так, помимо риска надо определиться с временным горизонтом - интересно, насколько я хочу вложить свои средства.. Маша задумалась. Тем временем в окно постучался голубь, как бы напоминая, эй проснись - пора вернуться к работе.
«Да, точно, - Маша продолжала разговор с самой собой. Вложения в рынки привлекательны с долгосрочной перспективой - от 5-7 лет. Да и это и понятно, чтобы компании встать на ноги, найти свою бизнес модель, свои рынки сбыта, построить профессиональную команду - требуется время. Ведь, по факту, если я покупаю акции - то я инвестирую в бизнес этой компании, в надежде на то, что он будет расти и развиваться, а значит, мои акции будут расти в цене. Ок, понятно!
И тут, о эврика - Маше пришла гениальная идея в голову. То, как она будет формировать свой портфель, поделится на несколько секций:
- 30% портфеля будет краткосрочно
- 70% портфеля - долгосрочно
ТОЧНО!
#Инвестиционныепортфели #Рискаппетит #Риск #Временнойгоризонтинвестирования №Инвестирование