Как нам работать с картами дропов?
Каждый p2p трейдер сталкивается с ситуацией, когда нужно воспользоваться чужой картой, так как своя, например, уже сегодня отработала и не охота выходить из лимитов и рисковать и нарваться на блокировку карты.
Есть несколько вопросов связанных с использованием чужих карт:
- Как правильно пользоваться чужой картой?
- Что можно делать, а что нельзя?
- Какую информацию нужно запросить у дропа?
- Что сказать самому человеку, у которого мы берём или покупаем карту?
• Допустим вы нашли человека, который отдаст вам свою карту. Вы должны ему объяснить, чем вы занимаетесь и объяснить, что это полностью законно и в будущем у него не будет никаких проблем с налоговой из-за того, что вы прокручиваете оборотку по его карте.
• Затем информируем человека о том, что, скорее всего, в какой-то момент ему придётся идти в отделение банка, чтобы перевыпустить карту или написать заявление на перевод денежных средств на другой счёт. Возможно, в какой-то момент нужно будет пройти видео верификацию по телефону с сотрудником банка. Дропу нужно объяснить, что на моменте передачи карты сотрудничество не заканчивается, поэтому нужно быть на связи и оперативно делать то, что вы ему скажете. Если сделка по прокруту единоразовая, то тогда нужно делить оплату за карту на две части. В начале сотрудничества заплатить 50%, после отработки оборота и вывода средств с его карт оплатить еще 50%.
• Еще один пункт, который вам нужно обсудить с дропом. Он, скорее всего, больше никогда не сможет открыть дебетовую карту и счёт в том банке, карту которого продал вам. Это важно, чтобы в будущем (через год, два или десять лет) к вам не было никаких претензий.
• После того, как вы объяснили всё вышеперечисленное человеку, и он с этим всем согласился, ему нужно заказать карты банков, которые вы с ним оговаривали, либо же он должен отдать эти карты вам, если они уже на руках у него.
- Зарегистрируйте на дропа отдельную симку, на которую он будет привязывать все банки. Желательно сделайте более одной карты, так как в случае блокировки по 115-ФЗ на одной из карт вам придётся выводить средства на банковские реквизиты этого же человека в другом банке. Выводить на личный счёт дропа, если вы ему на 100% не доверяете, очень рискованно.
- Сделайте себе доступ в личный кабинет на отдельном телефоне. Телефон должен быть новый либо сбросьте телефон до заводских настроек. Если в банке нет видео или аудио подтверждения перевода (киви и юмани), можно использовать эмулятор, установив его на свой ПК или ноутбук, и таким образом использовать карту или кошелек. Удостоверьтесь, что дроп не знает пароля от личного кабинета и он не видит смс о приходе денег на его карту.
- Когда мы проделали все шаги нашей задачей становится запросить основную информацию по карте. Ниже будет список вопросов, который нужно запросить у дропа. Этих вопросов нам будет достаточно для самостоятельного прохождения верификаций со стороны банков ведь на звонки со стороны службы поддержки банка будем отвечать мы, а не дроп, чтобы не тратить на это время и лишний раз не беспокоить человека.
Список вопросов дропу:❓
1. Брал ли кредиты в Сбере? Какая сумма ежемесячного платежа?
2. В каких городах получали карты Сбера?
3. Пользовались ли вы каршерингом, оплачивая с карты СбераПервого?
4. В каком городе открыта карта СберПервого?
5. ФИО.
6. Дата рождения.
7. Логин и пароль от приложения.
8. Ваша электронная почта.
9. Какой номер телефона привязан к Сберу?
10. Назовите кодовое слово.
11. Какой пинкод на вход в приложение у вас установлен?
12. С какого устройства была сделана регистрация в СберОнлайн?
13. С каких устройств заходили раньше?
14. Сколько полных лет?
15. Когда была авторизация с нового устройства? Какая модель устройства?
16. Есть ли какие-то ежемесячные поступления? (пособия, заработная плата и т.д.)
17. Место рождения по паспорту?
18. Адрес регистрации по паспорту?