115-ФЗ в крипте. Как банки контролируют операции с криптовалютой

Если вы участвуете в торговле криптовалюты необходимо соблюдать определенные правила, благодаря которым риски блокировки счета по Закону № 115-ФЗ получится свести к минимуму. Сегодня о том, что представляет собой статья закона и как она связана с криптовалютой.

115-ФЗ от 07.08.2001 — закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Если раньше основное преимущество криптовалютного рынка заключалось в его тотальной анонимности, сейчас скрыть реальных участников сделок стало сложнее.

В России с 2021 года действует закон «О финансовых цифровых активах», который приравнивает криптовалюты к имуществу. Одновременно с легализацией цифровые финансовые активы попали под контроль Закона № 115-ФЗ, что означает необходимость уплаты налога от сделок.

Прямая обязанность банков - идентификация клиентов и мониторинг транзакций на предмет их прозрачности (речь идёт и об операциях с криптовалютой).

Банки пристально изучают подобные операции, могут запрашивать соответствующие пояснения и документы.

При подозрительной активности клиента банк обязан выяснить: Является ли источник поступления денег законным? Уплачивается ли налог?

При отсутствии своевременного и адекватного ответа от клиента или отказе от предоставления документов, банк вправе заблокировать счет ссылаясь на 115-ФЗ. Вся информация по данному вопросу также приходит РосФинМониторинг. Последствия у этого не очень хорошие, вплоть до заморозки счета до того момента, пока вопрос не будет решен.

Отсутствие официальных документов по сделкам - одна из основных проблем с которой сталкиваются держатели цифровых активов. Скриншоты с криптобирж и обменников не значатся в инструкциях банков, поэтому есть вероятность отказа в работе с ними. К тому же банк может заподозрить вас в участии в мошеннических схемах, что очевидно чревато последствиями.

Официальная информация по криптовалютным операциям в рамках закона, а также перечень необходимых документов описаны на сайте Тинькофф.

Читай полную статью тут — https://www.tinkoff.ru/help/tinkoff/block-account/cases/crypto/

Больше полезной информации по P2P на нашем Телеграмм канале: