Вторая по величине криптобиржа в мире — FTX — подала заявление о банкротстве. Сотни тысяч клиентов потеряли свой кэш. При этом основатель FTX как бы считается финансовым гением криптоотрасли. Да еще и мультимиллиардер. Вернее, был еще недавно. С учетом того, что его состояние было привязано к нативному токену FTX — FTT. Токену, который обрушился на плохих новостях.
Но 2 ноября что-то резко поменялось 😿
Популярный журнал о крипте CoinDesk опубликовал разоблачающий материал, где говорилось о том, что единственное обеспечение биржи FTX — те самые токены FTT, то есть активы, эмитированные самой биржей (вернее, дочерней компанией).
Аффилированная с FTX компания — Alameda Research — по состоянию на 30 июня располагала активами объемом $14,6 млрд. И эти активы — FTT. Проще говоря, топ-менеджмент биржи привлекал реальные деньги от крупных игроков (включая топовые фонды), не имея при этом полноценного обеспечения, кроме собственноручно эмитированных «пустышек».
Эта история моментально всколыхнула всю отрасль. Главный босс Binance Чанпэн Чжао для успокоения инвесторов тут же сообщил, что продал токены FTT. Ранее Binance имела FTT на сумму примерно $529 млн. Анонс продажи резко обрушил стоимость FTT, которая подешевела на 12% за 24 часа.
Конечно же, и другие клиенты не остались в стороне, начав экстренно продавать FTT, а также выводить активы с FTX. Это очень быстро привело к кризису ликвидности. Бирже не хватало денег на исполнение ордеров. За 72 часа с биржи утекло $6 млрд. 7 ноября биржа проинформировала клиентов, что деньги больше вывести нельзя.
Пытался ли Сэм Бэнкман-Фрид спасти биржу?
Ответ — попытки были. Глава FTX сильно надеялся на Binance, но та отказалась покупать FTX. Оно и понятно. Покупка-то бессмысленная. Любые деньги пошли бы на покрытие заявок застрявших в бирже клиентов.
FTX не смогла привлечь инвестора и 11 ноября подала заявление о банкротстве. Крупные фонды вроде тSequoia Capital и SoftBank сразу же зафиксировали убыток, понимая, что других вариантов нет. Частные инвесторы тоже мощно пострадали. Многие использовали FTX не для трейдинга, а для хранения своих криптоактивов.
После публикации сообщения о приостановке вывода средств с криптокошельков исчезли около $600 млн. FTX объяснила этот момент тем, что ее взломали. Ну и да. У многих клиентов из криптокошельков исчезли деньги и доступ в личный кабинет.
Масштаб долгов 🔥
Бэнкман-Фрид призывал к большему регулированию криптовалют и предлагал создать «черный список» тех субъектов, которые используют крипту для незаконной деятельности.
Бэнкман-Фрид был на Багамах в штаб-квартире FTX в момент краха своего криптовалютного детища. Регуляторы США проводят расследование, выясняя обстоятельства разгрома FTX. Если будет доказано, что компания неправомерно использовала клиентские деньги, то у следствия точно возникнут вопросы к роли Бэнкман-Фрида в произошедшем.
На данный момент компания должна от $10 до $50 млрд более чем миллиону кредиторов. При этом у биржи FTX было только $900 млн ликвидных активов — данные от 10 ноября. Чувствуете размах «гениальной схемы»?
Сейчас FTX в процессе банкротства. Новая команда биржи во главе Джоном Рэем III работает над тем, чтобы «что-то как-то спасти».
Чтобы оценить перспективы клиентов, можно вспомнить Mt.Gox (банкрот с 2014 года). Клиенты биржи смогли зарегистрировать заявление на получение выплат только через 8 лет!
Криптоигрокам из РФ как бы повезло
Введенные в 2022 году ограничения вынудили россиян меньше пользоваться централизованными платформами и больше — некастодиальными кошельками. И, кстати, сейчас это становится модным уже не только в РФ.
Некастодиальный кошелек — формат хранения крипты, когда пользователи ключи к счетам находятся под контролем самих пользователей.
Что там в целом с крипторынком после FTX? 💣
Конечно, крипта в самом начале отреагировала мощным обвалом. Но участники рынка справились с первым шоком, и волатильность подуспокоилась.
Тем не менее позитивных факторов, которые могли бы пнуть крипту в рост, тоже нет. Сейчас, вообще, для крипты не самые лучшие времена. Так как это часть рынка, относящаяся к рискованному сегменту. Наравне с акциями. При этом крипта психологически даже более рисковый актив. Поэтому инвесторы туда и не торопятся. На централизованных площадках сейчас мало ликвидности, торговая активность низкая. Спрос на криптоактивы падает. Следом падают и цены.
Ну и тут, конечно, аналитики подтягиваются с неутешительными прогнозами… Прогнозируют новые минимумы для Биткоина — до печальной отметки $13 000 и ниже.
Крах FTX затронул другие криптовалютные биржи, которые тоже столкнулись с кризисом ликвидности из-за большого количества заявок на вывод денег. Страх, вывод средств, распродажи по цепочке — типичная ситуация в инвестсегменте.
Внезапно выяснилось, что у криптовалютных бирж могут быть проблемы с капитализацией. Велика вероятность, что не только FTX додумалась «нарисовать» обеспечение силами собственных токенов.
Потянет ли FTX другие проекты за собой?
Wall Street Journal пишет, что биржа BlockFi собирает бумаги, чтобы подать заявление о банкротстве. Вывод денег заморозили Salt, AAX, Liquid Global, Gemini.
Коллапс FTX оказался стрессовым фактором для биткоин-китов и долгосрочных инвесторов (ходлеров) — пишет Glassnode. Чистый отток биткоинов с криптовалютных бирж на некастодиальные кошельки достиг рекордных 172 700 BTC в месяц. Драйвер тренда — потеря доверия к централизованным платформам.
Кто в выигрыше? 💰
Однозначно проекты холодных/аппаратных кошельков (физический доступ клиента к кошельку). Так, токен децентрализованного кошелька Trust Wallet подтянулся на 84% за 7 дней.
В целом, если вы торгуете криптой (активно или не очень) для вас холодные кошельки – must have.
Доступ к криптовалютам 24/7 здесь.