Пришло время подвести итоги эксперимента "Купи и держи. Проверяем". Эксперимента, где мы пытались проверить эффективность стратегии по ежемесячной покупке на 10000 рублей акций конкретной компании. Так мы проверили 10 популярных российских компании:
- Сбербанк,
- Газпром,
- Лукойл,
- Роснефть,
- Новатек,
- Фосагро,
- МТС,
- Магнит,
- Норильский никель
- ВТБ.
Хотелось бы напомнить критерии, используемые для расчетов. Эксперимент мы когда-то начинали с акций Сбербанка и критерии были неизменными во всех расчетах:
- инвестируем начиная с января 2012 года,
- инвестируем по 10000 рублей ежемесячно в первый торговый день месяца,
- цена покупки - средняя цена по данным Мосбиржи,
- за комиссию берем 0,04% от стоимости сделки, показатель взят для чистоты расчетов, практически не влияет на результат,
- учитываем лотность акций,
- дивиденды реинвестируем в акции.
В итоговом расчете просуммируем результаты. Т.е. наш условный портфель с января 2012 года пополнялся бы на 100000 рублей ежемесячно и сумма делилась бы на равные 10 частей и на каждую часть покупались бы акции конкретной компании, и так до ноября 2022 года.
Смотрим результаты.
Эффективность инвестиций в 10 популярных акций ежемесячно по 10000 рублей в каждую с января 2012 года
Наш капитал удвоился. Это ли требовалось проверить? Пожалуй правильно сделать оценку с учетом реальной стоимости денег, т.е. посчитать как на нашу доходность повлияла инфляция.
Эффективность инвестиций в 10 популярных акций ежемесячно по 10000 рублей в каждую с января 2012 года с учетом инфляции
И отобразим на графиках - так выглядит наглядней.
Наш портфель за 10 лет обогнал инфляцию на 45% - это чуть меньше 4% реальной доходности в год. Средняя же инфляция за это время составила около 7%. А в пиковых ценах акций наша реальная доходность составляла около 120%, а номинальная приближалась к 200%. Много ли это? Если учесть что стратегия предполагает бездумные регулярные покупки, то это очень хорошо. Многие ли смогут повторить такую доходность при активном подходе к инвестированию? Думаю - единицы.
Но одно можно сказать точно. То, что российский рынок не дает нам возможности заработать в долгосрочном периоде не соответствует действительности. Мы даже прожив 2 ценовых обвала и находясь на достаточно дешевых отметках рынка сегодня все равно в плюсе.
Кто-то скажет, что был выбран удачный момент для начала инвестирования, кто-то усомнится в корректности расчетов, но их все можно перепроверить в отдельных публикациях по каждой компании. Но для себя я выводы сделал и они в данном случае однозначны.
По итогам оценки принял решение завести отдельный счет для пассивного инвестирования. С января 2023 года буду ежемесячно покупать акции популярных российских компаний. Начну с 10000 рублей в месяц и каждый месяц буду увеличивать объем инвестиций на инфляцию предыдущего месяца. Главное условие - не продавать.
Если вам интересно посмотреть, как вели себя все озвученные в начале статьи компании, то публикации по всем 10 эмитентам можно увидеть в разделе "Купи и держи. Проверяем".
Спасибо за внимание. Если понравилось - ставьте лайк и подписывайтесь:
Telegram: https://t.me/FinanBlogger. Мой портфель онлайн и все материалы
Пульс от Тинькофф: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/FinanBlogger/. Материалы с уклоном на фондовый рынок
Телетайп: https://teletype.in/@finanblogger
Дзен: https://dzen.ru/finanblogger