Дивиденды каждый месяц
Составил портфель акций США, который позволит получать дивиденды каждый месяц. Текущая дивидендная доходность портфеля 3,7% годовых в $.
Дивидендный поток со временем будет увеличиваться. Средний темп роста дивидендов акций из подборки – 5% в год. Т.е. каждый год будет приходить на 5% больше дивидендов, чем в предыдущем году.
За период с начала 2021 до октября 2022 портфель показывает намного лучшую доходность, чем индекс S&P 500. Среднегодовая доходность составила 12% против 3% у индекса.
Если смотреть за период с января по октябрь 2022, портфель прекрасно себя чувствует. Широкий рынок упал на 17,8%, а портфель всего на 3,3%.
В первую очередь это связано со сдуванием IT-пузыря (доля акций IT сектора в S&P 500 доходила в пике до 35%). А портфель по большей части состоит из акций крупных дивидендных корпораций, а также компаний из защитных секторов (потребительские товары, связь, еда, коммунальные услуги).
Историческая доходность портфеля за полные 10 лет (2012-2021 включительно) – 13% годовых (рост акций + дивиденды).
В портфеле нет сильно переоцененных акций. Большинство компаний – зрелые, с хорошей финансовой устойчивостью. От них не следует ждать кратного роста, но можно рассчитывать на сохранение стабильного дивидендного потока.
Многие компании – дивидендные аристократы, которые платят и увеличивают дивиденды более 25 лет подряд и из-за этого состоят в индексах див. аристократов, т.е. им не выгодно отменять дивиденды, иначе они оттуда вылетят – а это распродажа акций фондами и падение котировок. Таким образом, они всеми силами будут до последнего сохранять высокие выплаты.
Бета данной подборки = 0,5. Это значит, что колебания цен будут в 2 раза меньше, чем у индекса широкого рынка акций США S&P 500 – консервативным инвесторам будет спокойнее пересиживать кризисы и коррекции в данных акциях.
Табличку Excel с портфелем для расчета дивидендов, которые вы будете получать ежемесячно исходя из вашей суммы инвестиций, выложил в телеграм sergeyhelper
Какие компании из списка уже есть в вашем портфеле?
С вас 👍 за подборку!