В середине октября сотрудник дипломатической академии МИД, который был клиентом Газпромбанка, обратился в полицию с жалобой на пропажу 27 млн рублей со своего счета. О телефонном мошенничестве речи не шло - крупную сумму похитил кто-то из банковских работников.
Подозреваемого правоохранители смогли обнаружить спустя две недели - им оказался 34-летний сотрудник отделения Газпромбанка в Сочи Ваган Трапизонян. 1 ноября этого года его задержали, он признался в хищении денег со счета клиента банка. Теперь Трапизоняну грозит до 10 лет лишения свободы.
Банк намерен полностью покрыть ущерб клиента за свой счет.
К сожалению, от плохих сотрудников не застрахована ни одна организация, в том числе и банк. Поэтому описанный случай - далеко не единственный в России, когда деньги со счетов граждан пропадали не по вине мошенников, а из-за банковских работников, которые воспользовались своим служебным положением.
Рассказываем о самых крупных хищениях.
2017-2020 годы, Вологда, похищено 348 млн рублей
Сотрудница филиала банка Уралсиб в Вологде за три года украла у 71 клиента в общей сложности 348 млн руб. Похитительница сначала работала специалистом в банке, а затем заняла руководящую должность и взаимодействовала с состоятельными клиентами.
Став руководителем, она подмяла под себя всех премиальных вкладчиков так, что остальные сотрудники не могли их обслуживать. Уведомления о выводе средств со счетов женщина блокировала с помощью специальных ключей доступа. Если же клиенты просили выдать им деньги, у нее получалось уговорить их этого не делать. И люди продолжали доверять злоумышленнице и банку в целом.
Превышение должностных полномочий вскрылось, когда банк провел внутреннюю проверку. Выявив махинации, он обратился в полицию.
Следователи нашли у злоумышленницы 90 банковских карт потерпевших и конверты с ПИН-кодами к ним, а также 1 млн руб. наличными. До суда женщина возместила ущерб на 217 с лишним млн руб. Ее приговорили к пяти годам колонии общего режима и штрафу в 200 тыс. руб.
2007-2015 годы, Тюменская область, похищено 185 млн рублей
Сотрудник отделения банка ВТБ в Тюменской области за 8 лет украл у клиентов 185 млн руб. Мужчина работал начальником группы офиса продаж банка. Без ведома собственников он оформлял поручения на перевод денег и ценных бумаг, а затем торговал этими активами на фондовом рынке.
Чтобы скрыть кражу, сотрудник вручал клиентам фиктивные выписки о наличии на их счетах акций и денег. Если они просили продать акции и выдать им деньги, злоумышленник рассчитывался с ними за счет продажи акций, похищенных у других клиентов.
За 8 лет от его действий пострадали 14 человек и одна организация. Преступную схему раскрыли после того, как один из потерпевших получил в банке отчет об операциях с его ценными бумагами. В банке провели внутреннее расследование и обратились в полицию.
Мошенника приговорили к 4 годам колонии общего режима и штрафу в 125 млн руб.
2009-2017 годы, Тольятти, похищено 40,5 млн рублей
Менеджер по работе с VIP-клиентами отделения Сбербанка в Тольятти за 8 лет похитил у местного бизнесмена 43,6 млн руб. Злоумышленник принимал у него наличные деньги и якобы зачислял их на вклад. Это делалось по нескольким фиктивным договорам - сначала в рублях, а затем в валюте. То есть на самом деле сотрудник не размещал деньги на вкладе, а присваивал их себе.
Под видом выплаты процентов и части средств он перевел с вымышленных вкладов на лицевой счет бизнесмена 3,1 млн рублей. А оставшиеся 40,5 млн похитил. Суд признал злоумышленника виновным в 28 эпизодах мошенничества в особо крупном размере.
Мужчину приговорили к 7 годам лишения свободы и взыскали 55,419 млн рублей.