Всем привет, меня зовут Анар или Бабайкин, и я вышел на пенсию в 35 лет.
Ранее я выкладывал свой портфель. Он всегда был довольно скучным. И всегда будет таким.
Еще в нем редко происходят изменения. Обычно изменения не связаны с новостями, политикой, настроениями инвесторов и пр. Любые продажи или покупки основаны на логике и расчете. Настал момент корректировок.
Нарастил ОФЗ и кеш почти до 30%
Мой портфель на 14.11.2022
*Не является инвестиционной рекомендацией!
Облигации 11%:
🥚 ОФЗ-26227
💳 кеш на депозите — 18%
Акции 45%:
🥛 Сбер пр.
🥛 ВТБ
🥛 Газпром
🥛 Роснефть
🥛 ГМК Норникель
🥛 Мосбиржа
🥛 ОГК-2
🥛 Ростелеком пр.
🥛 Ленэнерго ап
🥛 Русгидро
Подчеркну, что выбор отдельных бумаг не играет определяющей роли для жизни с капитала
Коммерческая недвижимость 26%:
🍎 ЗПИФ Активо 1
🍎 ЗПИФ Активо 2
🍎 ЗПИФ Активо 5
🍎 ЗПИФ Активо 10
Продал: Rusagro, Globaltrans (о причинах ниже).
Кандидаты на покупку: короткие ОФЗ, Сбер-п, Новатэк, Алроса, Лукойл
Сюда не входит заначка на черный день - физическое золото (монеты, слитки) и рублевая подушка безопасности
Еще сюда не входит доля в бизнесе. Я стал совладельцем небольшой, но быстро растущей компании. Бизнес уже сейчас является дойной коровой и идеально вписывается в доходную стратегию инвестирования.
Продал Русагро и Глобалтранс
Из Rusagro вышел без убытков. Globaltrans продал с приличным убытком.
Обе компании занимали небольшую долю в моем портфеле, менее 5% на каждую.
Подчеркну. Бизнес у компаний прекрасный. Он почти наверняка будет стоить дороже через 2-3 года.
Причина продажи другая - менеджмент не чешется уже почти год. Им нужно было менять юрисдикцию. Но нет даже намеков на переезд. Есть попытка угодить и нашим, и вашим. То есть живых дивидендов инвесторы могут не увидеть еще пару лет.
Мне с такими компаниями не по пути. Игры в обратный выкуп, рост и заоблачные перспективы - не моя стратегия.
Что и когда я буду покупать
К большим покупкам готов полностью. Жду рынок РФ сильно ниже. Жду еще одну волну паники. Брать буду на уровнях 1500->1300 по индексу Мосбиржи.
Список первоочередных покупок:
- Сбер-п (много)
- Новатэк (много)
- Алроса (мало)
- Лукойл (по возможности)
Сегежу из кандидатов исключил.
Обо всех изменениях сообщу в Телеграме.
Если базовый сценарий не реализуется, то меня это тоже устроит. Портфель уже сбалансированный.
Переехал из КИТ Финанс
Весной всех “счастливых” обладателей бумаг ADR/GDR (те самые Globaltrans и Rusagro) принудительно переселили из Сбербанка к брокеру КИТ Финанс. Я оказался в числе пострадавших.
В момент ажиотажа и паники не суетился. Отложил хлопоты на полгода.
Сначала хотел сделать депозитарный перевод. Но затем упростил задачу:
- Продал бумаги у КИТа
- Вывел деньги к другому брокеру
- Часть денег переложил в ОФЗ, часть - на депозит
Сейчас продавать можно с голоса или через квик. Через пару недель в широкий доступ выйдет полноценное мобильное приложение. Там любой желающий может без проблем продать активы.
Мое мнение - суетиться с переездом нужно только при наличии уважительных причин.
У меня как раз такая причина. В наследстве указаны конкретные брокеры. У меня их четыре - Сбербанк, Тинькофф, Финам и Открытие. Я не хочу плодить сущности. Пятый брокер мне ни к чему.
Итоги дивидендного сезона. ДУБЛЬ 2
Обещаю впредь считать цыплят строго по осени. Весной и летом была одна картина, осенью - совсем другая:
👎 ПРОГНОЗ всепропальщиков: дивиденды отменят полностью
👍 ФАКТ: дивиденды отменили лишь частично
👎 ПРОГНОЗ: Денежный поток будет ниже 2020-го года
👍 ФАКТ: Денежный поток ОЩУТИМО ВЫШЕ 2020-го года
👎 ПРОГНОЗ: пенсионеры в 35 лет пойдут на завод
👍 ФАКТ: пенсионеры в 35 лет как жили с капитала, так и живут
кто заплатил, а кто нет:
✔️ Роснефть — заплатили и могут заплатить еще раз
✔️ Норникель — заплатили
✔️ Газпром — заплатили
✔️ Русгидро — заплатили
✔️ ОГК-2 — заплатили
✔️ Ленэнерго-п — заплатили
✔️ Ростелеком-п — заплатили
✔️ ЗПИФ недвижимости — выплаты раз в месяц
✔️ ОФЗ — выплаты по графику
✔️ депозиты и накопительные счета — выплаты раз в месяц
❌ Сбербанк-п — отмена
❌ ВТБ — отмена
❌ Мосбиржа — отмена
❌ Rusagro — выплата пока невозможна
❌ Globaltrans — выплата пока невозможна
Каким будет 2023 год? Понятия не имею. Может лучше, может сильно хуже. Но точно уверен, что слушать скептиков и пессимистов - значит вредить себе. Этот совет справедлив даже в худшие для рынков годы.
Всем удачных инвестиций.
Ставьте лайк, если статья понравилась. Подписывайтесь на самый нескучный телеграм-канал по инвестициям "На пенсию в 35 лет". И на YouTube.
