Сегодня решил подвести подитог инвестирования за 4 года. В ноябре 2018 года счёт был открыт и спустя ровно 4 года решил подсчитать какая у нас прибыль вышла. В проценты пересчитывать не буду. На таблице все видно:
Возврат НДФЛ считаю прибылью так как основной целью открытия ИИС являлось именно получение налогового вычета. В таблице видно, что налоговый вычет дал значительную долю прибыли за 4 года.
Итого получено средств за 4 года - 301796 рублей!
Этот год оказался прибыльным, если сравнивать с предыдущими за счёт увеличения капитала и хороших дивидендов, хоть и не все компании выплатили.
Если говорить об оценке стоимости портфеля, то из-за череды кризисов сегодня просадка портфеля примерно в 300 тысяч рублей.
Доходность портфеля представлена на рисунке. Как считается не скажу... там сложный алгоритм.
Что мы ожидали в 2018 году. Конечно ожидали хороший приход дивидендов и рост стоимости и 2019 год дал хорошие дивиденты. Тогда в 2019 положили 165 тыс ! Это были большие деньги. В целом по дивидендам не было претензий, нужно было больше наращивать количество акций. Кризисы изломали все планы, но это не изменило подхода.
Ожидали рост стоимости портфеля на 15-20%, но в действительности вышло 17% первый год (2019) и 13% (2020), 21 и 22 не считал. Да и непонятно как считать правильно.
Перспектива
Итак следующий год должен быть самый лучший, по объёму дивидендов с возвратом НДФЛ. По моим прогнозам мы получим столько сколько получили за 4 последних года. Январские выплаты уже будут в 2 раза!Больше предыдущих!
Двигаемся к пятому году инвестирования! В 2023 году капитал должен быть увеличен на 50%+ за счёт пополнений, дивидендов и возврата НДФЛ. И это вполне возможно!!
Желаю вам удачи! И хороших выходных.
На связи!
Сергей К.