Банки будут ограничены в распределении прибыли при использовании послаблений по капиталу

Также в рамках подготовленного указания ЦБ разрешит российским кредитным организациям применять пониженный коэффициент риска по требованиям к банкам-резидентам Китая и ОАЭ

МОСКВА, 1 ноября. /ТАСС/. Российские банки в 2023 году при использовании послаблений по надбавкам по достаточности капитала (снижение надбавки до нуля) не смогут распределять более 50% от прибыли, следует из пояснительной записке к проекту указания ЦБ РФ.

Директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов на форуме "Банки России - XXI век" ранее анонсировал, что Банк России в случае, если кредитная организация воспользуется регуляторными послаблениями по надбавкам, будет требовать от нее не распределять на дивиденды больше 50% от прибыли.

"Банк России разработал проект указания "О внесении изменений в инструкцию Банка России от 29.11.2019 No 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", предусматривающий следующие новации: снижение с 01.01.2023 по 31.12.2023 минимально допустимых значений надбавок поддержания достаточности капитала и за системную значимость для СЗКО (системно значимых кредитных организаций) с 3,5% и с 2,5% для банков с универсальной лицензией до 0% от взвешенных по риску активов с установлением пятилетнего графика их постепенного восстановления. Значение антициклической надбавки остается неизменным", - отмечается в документе. При этом при снижении значений надбавок ниже 3,5% для системно значимых банков и 2,5% для банков с универсальной лицензией ограничивается распределение прибыли на уровне не более 50% от прибыли текущего года и 0% нераспределенной прибыли прошлых лет, следует из документа. Как указано в пояснительной записке, это будет сделано в качестве меры защиты от существенного сокращения капитала банков.

При этом с 2024 года предусмотрено временное установление минимального уровня значение надбавок, которое будет поэтапно (в течение пяти лет) увеличиваться каждый год до уровня, предусмотренного нынешними нормативами.

Также в рамках подготовленного указания ЦБ разрешит российским кредитным организациям применять пониженный коэффициент риска по требованиям к банкам-резидентам Китая и ОАЭ. "Применение пониженного риск-веса 20% по требованиям к банкам-резидентам Китайской Народной Республики (КНР) и Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) со сроком размещения до 90 календарных дней, номинированным в национальной валюте" , - отмечается в документе.

Кроме того, вплоть до конца мая 2025 года ЦБ РФ устанавливает применение пониженного коэффициента риска на уровне 50% по требованиям и условным обязательствам кредитного характера нефинансовых организаций, включенных в группу связанных заемщиков, в отношении которых банк в период с 1 марта 2022 года по 31 декабря 2022 года увеличит совокупный объем кредитного портфеля более чем на 10 млрд рублей.

Регулятор принимает предложения и замечания по проекту указания с 1 ноября по 14 ноября. Официально документ вступит в силу спустя 10 дней с момента официального опубликования.

О ранее принятых послаблениях

Чтобы помочь банкам адаптироваться к новой ситуации, ЦБ РФ ввел в начале весны временные регуляторные послабления. В частности, регулятор дал возможность зафиксировать курс и стоимость ценных бумаг на балансах прежних уровней присвоенных рейтингов, что позволило избежать значительного сокращения капитала банков и дало им возможность адаптироваться без прекращения кредитования.

Для поддержания возможностей банков по кредитованию ЦБ распустил накопленные банками макронадбавки по всем видам кредитов. Были введены и стимулирующие меры регулятивного характера, и другие меры поддержки.