15 сентября криптовалюта Ethereum перешла на PoS (Proof-of-Stake) и перестала “майниться” на видеокартах. Можно сказать, что теперь весь “майнинг” на криптофермах умер.
Но есть альтернативные способы пассивного заработка на криптовалютах, которые с какой-то стороны, еще более привлекательны, т.к. не требуют закупа оборудования.
Это фарминг криптовалюты, вложения в пулы ликвидности.
Что это такое, как и сколько на этом можно заработать – делимся в статье.
Что такое пулы ликвидности?
Попробуем объяснить это простым языком, чтобы было понятно даже людям, далеким от мира криптовалют.
Криптовалюты торгуются на биржах среди держателей, когда они продают их друг другу – это P2P-торговля.
Но бывает такое, что держатель хочет купить определенную криптовалюту, когда никто ее не продает. В таком случае он может моментально купить ее через пул-ликвидности, заплатив за это небольшую комиссию.
Чтобы существовали такие пулы ликвидности – биржи дают возможность пользователям в них вкладываться и получать комиссию от каждой сделки.
Комиссия, как правило, составляет 0,3% от суммы сделки и делится между всеми участниками пула. Кажется, что это очень мало, но только за 1 день могут проходить сотни и тысячи сделок.
При этом вы не можете распоряжаться криптовалютами, которые вложили в пул ликвидности: они переходят в него, а вы получаете LP-токен, который показывает какую долю от всего пула имеете вы.
Сколько можно заработать на пулах ликвидности?
Как и во всех инвестициях, ваш доход напрямую зависит от степени риска.
Иногда на рынке появляются пулы ликвидности с доходностью в 400% годовых или даже более, но они могут быть связаны с рисковыми криптовалютами, цена на которые сильно упадет и вы окажетесь в минусе.
Если брать более реалистичные сценарии с менее высоким риском, то доходность в пуле ликвидности может составлять от ~2,5% до ~40% годовых.
Казалось бы, 2,5% годовых – это в несколько раз меньше банковского депозита, какой смысл вкладываться в пул?
Но важно понимать, что вкладываясь в пул ликвидности, вы также являетесь держателем криптовалюты, которая имеет высокую волатильность и может значительно вырасти, как впрочем и упасть.
Поэтому наименее рисковые пулы ликвидности приносят такую низкую процентную доходность, но растят ваш капитал в криптовалюте.
Таким образом, выбрав качественный пул, можно получить доходность до 30-40% годовых с относительно невысокими рисками.
Какие риски есть у пулов ликвидности?
Как мы и озвучили ранее, главный риск – высокая волатильность криптовалюты.
Представим, что вы вложились в пул IOTX / USDT, доходность по которому на сегодняшний день составляет 35,26%:
Для этого вы приобрели IOTX на 1000 долларов и USDT на 1000 долларов.
Сейчас IOTX торгуется по цене 0.02659 USDT.
Таким образом вы приобрели ~1000 USDT и ~38610 IOTX.
Предположим, через год вы получили заявленную доходность в 35,26% от $2000 и должны заработать $705,2 (без учета комиссий).
Но за этот год IOTX откатится к значениям 2020 года и станет стоит 0,00492 USDT:
Тогда ваша вложенная $1000 превратится в $189. Это обязательно нужно учитывать при выборе пула.
Однако, этот риск с другой стороны является и преимуществом данного инструмента, ведь если монета наоборот вырастет до значений 2021 года ~0,13 USDT, то ваша тысяча долларов вырастет до $5019,3.
Второй серьезный риск – это изменение ликвидности в вашем пуле.
Доходность в пуле ликвидности не фиксированная, а приблизительная. Она рассчитывается индивидуально по последним суткам и может изменяться ежеминутно при изменении ликвидности пула.
Например, вы выбрали тот же самый пул IOTX / USDT с доходностью 35,26%.
Уже завтра в него может вложиться еще десяток человек, ваша доля в нем снизится и доходность значительно упадет.
Пулы ликвидности – это интересный инвестиционный инструмент, который определенно можно рассматривать для диверсификации портфеля.
Однако, стоит учитывать риски и выбирать качественный пул, чтобы не потерять свои средства.
Также стоит учитывать общие риски работы с криптовалютой после выхода восьмого пакета санкций от ЕС. Подробнее об этом мы рассказывали в статье ранее.
Подписывайтесь на наш канал в Дзен и на наш Telegram-канал.
Мы делимся полезной информацией для предпринимателей и инвесторов.