В кризисных условиях можно не только сохранить деньги, но и приумножить их. Однако прежде чем начать инвестировать, нужно определиться, во что выгоднее вкладываться.
При выборе объекта для инвестиций ориентируйтесь на следующие факторы:
- средняя доходность по рынку,
- максимальная прибыль у экспертов,
- возможные риски,
- ликвидность инструмента.
В этой статье вместе с Андреем Любунем — создателем клуба «Деньги» и успешным инвестором в недвижимость — подробнее рассмотрим каждый из этих факторов на примере шести доступных объектов инвестирования.
1) Недвижимость
Средняя доходность по рынку
Средняя доходность по рынку недвижимости — 10–25% годовых.
Самый высокий процент можно получить, если, например, купить новостройку, дождаться завершения строительства, а затем перепродать ее.
Если же ваша цель — ежемесячный доход, прибыль может составлять 5–10% годовых.
Максимальная прибыль у экспертов
Эксперты находят прибыльные объекты недвижимости и получают с них 30–100% годовых и больше.
Среди топов рынка также распространена практика инвестиций в арендные объекты. Например, вложить деньги в супермаркет, винный бутик или магазин одежды, а потом получать 10–25% годовых.
Возможные риски
Инвестиции в недвижимость, как правило, не приносят больших убытков. Однако если вы покупаете объект по рыночной цене, а рынок проседает, то и ваша прибыль уменьшается.
Еще один риск таких вложений — это «зависнуть» со своими деньгами, продать недвижимость позже и выйти в ноль.
Ликвидность инструмента
Чтобы продать объект, потребуется время. Примерные сроки — от 1 до 3 месяцев, а иногда и до года. Поэтому ликвидность таких сделок варьируется от средней до низкой.
2. Фондовый рынок
Средняя доходность по рынку
Средняя доходность на фондовом рынке на 1–2% выше уровня инфляции. Но если инвестировать на долгий срок, ваши вложения смогут увеличиться в среднем на 10–15%.
Максимальная прибыль у экспертов
Доход экспертов составляет 20–25% в валюте, в редких случаях до 100%. Однако долго поддерживать высокую доходность невозможно, потому что рынок очень подвижный, все меняется ежедневно.
Возможные риски
Риски потери части денег или вообще всего капитала достаточно велики — 30–70%. Это, опять же, связано с динамичностью рынка, а также с внешними факторами, на которые инвестор никак не может повлиять.
Ликвидность инструмента
Ликвидность на фондовом рынке — максимальная. Продать и купить бумаги через брокерское приложение очень легко.
3. Криптовалюта
Средняя доходность по рынку
Крипторынок появился относительно недавно как производный от фондового. Средняя доходность составляет 20–40% годовых в криптовалюте.
Максимальная прибыль у экспертов
Прибыль экспертов на крипторынке варьируется: 10–100%.
Возможные риски
Риск потерпеть убытки, а то и вовсе потерять капитал, вложенный в криптовалюту, составляет 50–90%.
Ликвидность инструмента
Ликвидность на крипторынке высокая. Одно нажатие кнопки — и деньги уже у вас на счету. Гораздо проблематичнее перевести их из криптовалюты в привычную форму: на банковский счет или вывести наличными.
4. Венчурные инвестиции
Средняя доходность по рынку
Венчурные инвестиции могут быть довольно выгодными: всегда есть шанс увеличить вложенный капитал в 10–30 раз.
Средняя доходность по венчурному рынку — 10–25% годовых.
Максимальная прибыль у экспертов
Эксперты, у которых есть возможность инвестировать крупные суммы, имеют доходность 20–50% годовых в валюте.
Возможные риски
По статистике, до 70% сделок — убыточные, около 30% приносят небольшую прибыль или позволяют выйти в ноль. И только 5% сделок и менее приносят многократный доход.
Ликвидность инструмента
Ликвидность у этого инструмента низкая. Если вы вложились в компанию, необходимо будет дождаться следующего «раунда» ее развития. Тут есть два варианта: либо компания начнет приносить прибыль, либо вам нужно будет избавляться от нее, пока она не превратилась в токсичный актив.
5. Прямые инвестиции в бизнес
Средняя доходность по рынку
В среднем прямые инвестиции в бизнес приносят 15–30% годовых.
Максимальная прибыль у экспертов
Рекордная доходность может составлять и 50%, и 100% годовых, и более. Все зависит от бизнеса, опыта управляющего и ниши, в которой работает компания.
Возможные риски
Риски уйти в минус или потерять все вложения — 50–70%. Большую роль играет опыт инвестора и его насмотренность: найдется ли компания, которая вскоре «выстрелит», или все же нет.
Ликвидность инструмента
Продажа бизнеса — процесс долгий и зависит во многом от человеческого фактора. Именно поэтому ликвидность инструмента низкая.
6. Консервативные инвестиции
Консервативные инвестиции — это вложения в валюту, золото и прочие драгоценные металлы, а также в коллекционные предметы искусства и роскоши.
Средняя доходность по рынку и максимальная прибыль зависят от продавца, покупателя, а также от объекта сделки.
Возможные риски
Вероятность потерять вложения — менее 3%. Однако даже при негативном сценарии, если вы подождете несколько месяцев, у вас появится возможность как минимум выйти в ноль.
Ликвидность инструмента
Ликвидность инструмента очень высокая. Продать золото и драгоценные металлы легко. С предметами коллекционирования немного сложнее: чтобы найти подходящего покупателя, понадобится чуть больше времени и усилий.
Выводы:
- Каждый из инструментов инвестирования может принести доход, если подобрать грамотную стратегию и воспользоваться помощью экспертов.
- Инвестиции в недвижимость мы находим наиболее выгодными, потому что колебания цен на рынке небольшие, объекты можно продать без особых проблем, а риск потерять деньги минимален в сравнении с другими инструментами.
СТА:
Чтобы лучше разбираться в инвестициях в недвижимость, а также наиболее безопасно и прибыльно вкладывать деньги, подписывайтесь на наш канал в «Яндекс.Дзене». Мы рассказываем о клубе «Деньги» и его резидентах, а также делимся собственным опытом, практическими советами и кейсами.