Добрый день друзья, соратники и просто всем читающим!
Продолжаю формировать портфель облигаций. Сегодня расскажу про результаты октября: какие покупки были сделаны, выплаты по купонам, погашенные выпуски облигаций, а также о дальнейших планах.
Начнем!
Октябрь месяц был очень загружен по моей наемной работе, поэтому не написал о промежуточных результатах за две недели. Также решил больше внимание уделить Краудлендингу. На следующей неделе будет год, как я инвестирую небольшие суммы на трех Краудлендинговых платформах и веду ежемесячную статистику (да да, вот такой я «душнила»).
В общем провел анализ по средним данным за год и рассчитал для одной платформы 4-е сценария (малый, реальный, желаемый, оптимистичный) для выхода к «потолку» инвестирования для неквалифицированного инвестора (600 к руб.) относительно ежемесячного пополнения разных равных сумм (20 к, 30 к, 40 к и 50 к руб.), с учетом сложного процента. Далее проанализировал полученные цифры с точки зрения отличия каждого сценария на временное достижение цели, еще раз все обдумав и выбрав оптимальный сценарий с точки зрения суммы ежемесячного возможного пополнения, поставил первую цель достичь «потолка».
В целом у меня не было ранее конкретных «денежно-временных» целей в инвестировании в том числе и в облигациях на ИИС. Воспринимаю весь процесс, как обучающую игру с фиксацией и анализированием полученных результатов, и опыта.
Вернемся к облигациям.
В сентябре месяце практически закрыл портфель по позициям (см. рисунок 1), оставалась одна позиция для ОФЗ.
В октябре было закрытие трех выпусков облигаций, а также выплаты по купонам, поэтому были высвобождены средства для закрытия таблицы по позициям, что и было незамедлительно сделано.
Выплаты по купонам с 01.10.2022 по 28.10.2022 (28 числа последние выплаты за октябрь):
1. ТЕХНО Лизинг 001P-04 RU000A1032X5;
2. Лизинг-Трейд 001P-01 RU000A101CB6;
3. ЛЕГЕНДА 001Р-04 RU000A102Y66;
4. Группа Продовольствие БО-01 RU000A102580;
5. ОАЭ БО-П01 RU000A0ZZWJ3;
6. МФК Быстроденьги (ООО) 001P-01 RU000A101483;
7. Совкомбанк Лизинг БО-П02 RU000A101XE6;
8. ФЭС-Агро БО-02 RU000A1030N0;
9. Сэтл Групп 001P-03 RU000A1030X9;
10. РОСНАНО БО-002P-03 RU000A100YR8;
11. им. Т.Г. Шевченко 001P-01 RU000A100YP2;
12. МФК КарМани БО-001-03 RU000A1014P9;
13. ГТЛК 001P-15 RU000A100Z91;
14. Некс-Т БО-П01 RU000A103WZ9;
15. БСК 001Р-01 RU000A0ZYR18.
Из трех планируемых закрытий по выпускам (см. рисунок 2), закрылись все три. Были опасения по Роснано, но Слава Богу все хорошо.
В связи с тем, что по новым позициям осталась только одна незакрытая, нет смысла писать о докупленных, тем более они не привязаны к конкретной сумме.
Новые позиции облигаций за октябрь месяц показаны на рисунке 3, выделены оранжевым.
Сейчас объясню, почему класс «ААА» с двух позиций стал в четыре. Кроме ОФЗ с постоянным купоном, я хочу приобрести ОФЗ ПК - ОФЗ с переменным купоном. Кто следит за моими постами с первых публикаций, помнит с чего все начиналось по распределению (см. рисунок 4).
ОФЗ имеют качество 10, поэтому диверсификация изначально планировалась как – 2. Но в процессе наполнения портфеля решил купить в класс «ААА» не только ОФЗ но и корпоративные облигации, у них более высокий доход. Корпоративные облигации Газпнф1P6R и РН БАНК1Р7 имеют максимальный класс надежности – 8, поэтому диверсификация класса «ААА» стала четыре эмитента.
ОФЗ с ПК со сроком погашения 1 – 3 года совсем немного (см. рисунок 5). Данные с сайта SmartLab:
По диверсификации еще необходимо проработать вопрос глубже. Сейчас у меня не выполняется условие по диверсификации в одного эмитента не более 2 % для классов «А, АА и ААА». Отчасти это связано с тем, что в моем нынешнем распределении активов есть сильный прекос между инвестиционными и неинвестиционными классами облигаций, в пользу первых 90 % на 10 % (см. рисунок 6).
На платформе JetLend (Краудлендинг) есть классная таблица по рекомендации распределения активов для автоинвестирования (см. рисунок 7).
В целом она похожа на мою таблицу распределения с весовыми коэффициентами (см. рисунок 8), но для одной конкретной суммы инвестирования.
Мне необходимо доработать мою таблицу и привязать ее к общей сумме инвестирования. Т.е. необходимо еще «Весовой коэффициент» привязать к общему счету ИИС. Сейчас у меня получается распределение привязное к одной конкретной сумме, чего не должно быть, потому что счет ИИС постоянно изменяется.
Конечно, нужно будет найти консенсус между суммой и общим количеством доступных эмитентов. Например, на сайте RusBonds была статья про эмитентов с сектора ВДО, сейчас их всего около 50 + штук, а если это все ограничить классом и сроком инвестирования, то можно и не найти нужное количество.
Дальнейшие планы по портфелю — это докупить ОФЗ ПК и с суммы закрывшихся прошлых выпусков, увеличивать диверсификацию портфеля по эмитентам, прежде всего это касается классов «ВВ» и «ВВВ».
Всем желаю благ, здоровья и хорошего настроения!
Пост не является рекомендацией к взаимодействию с ценными бумагами.