В России, похоже, бум финансовых пирамид: по статистике ЦБ, в 2022 году число подобных организаций выросло в 6,5 раза, нелегальных участников рынка ценных бумаг — почти в 3 раза, нелегальных кредиторов — больше чем в 2 раза. Очередную пирамиду разоблачили в Краснодарском крае.
По данным краснодарской полиции, пирамида состояла из группы компаний и занималась привлечением средств граждан под предлогом вкладов под высокий процент. Как вы понимаете, эти деньги возвращать не собирались - аферисты забирали их себе.
Следствием установлено, что с вкладчиками заключали договоры о передаче личных сбережений. Но дельцы умалчивали, что фактически просто перераспределяли полученные деньги граждан - так что если одни пайщики получали компенсацию, то другие несли убытки.
Следователи передали в суд уголовное дело в отношении 52-летнего юриста краснодарской финансовой пирамиды (часть 4 статьи 159 УК РФ "Мошенничество"), который готовил ответы на запросы в контролирующие органы, содержащие заведомо ложные сведения, разрабатывал договоры с пайщиками о передаче личных сбережений. Причем он включал в документы отдельные пункты для введения в заблуждение вкладчиков. Кроме того, мужчина готовил документы для создания новых кредитных потребительских кооперативов.
Цифры "деятельности" этой организации поражают: ущерб был причинен почти 1200 гражданам на общую сумму более 873 млн рублей.
За подобные деяния могут назначить основное наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет и различные дополнительные наказания.
И, оказалось, что это не предел. Так, в июне 2022 года сообщалось, что В Великом Новгороде завершили расследование уголовного дела о финансовой пирамиде, которая тоже маскировалась под потребительский кооператив. В обман поверили более 1 800 человек, которые отдали аферистам около 760 млн рублей.
Как? Ну как до сих пор люди могут верить схемам, которые известны еще с 1990-х и уже не раз разоблачались?!
Как можно поверить, например, аферисту из соцсетей, который уверяет: "Я вывел новую форму получения денег - это не финансовая пирамида, а социальный проект: регулятор финансовых потоков среди населения, который работает исключительно в интересах народа". Этот деятель убедил жителей разных регионов покупать "ценные бумаги", которых не существует. Ему верили, так как он обещал двойной доход. Злоумышленник из Красноярска сумел поживиться 3.5 млн рублей. Теперь его тоже будут судить.
Подробнее тему финансовых пирамид я разбирала в этой статье, с участием экспертов Банка России.
О том, как россиян обманывают под видом выгодных инвестиций, можно почитать в этом материале, с участием эксперта фондового рынка