Коммерческая недвижимость способна защитить накопления от инфляции и стать стабильным источником пассивного дохода на долгие годы. Но чтобы этого достичь, необходимо знать особенности инвестирования на данном рынке и правильно выбрать объект недвижимости. Об этом поговорим ниже.
Может казаться, что инвестировать в коммерческую недвижимость довольно просто: выбрал объект, купил его и сдал в аренду. Но на этом пути встречается множество нюансов, о которых следует знать заранее.
Особенности инвестирования:
1️⃣ Спрос на рынке коммерции формируется на расчетах, а не ситуативно. То есть прежде чем, купить какой-то объект нужно понимать, кому вы его будете сдавать и за какую стоимость.
2️⃣ Порог входа на рынок довольной высокий: хороший объект недвижимости стоит от 10 млн рублей. Поэтому этот способ инвестирования подходит инвесторам с крупным капиталом.
3️⃣ Коммерческую недвижимость нельзя продать по щелчку пальцев. Это значит, что нужно выбрать такой объект недвижимости, в который вложил деньги и забыл на долгие годы.
4️⃣ Инвестор несет на себе физические риски: в случае пожара, наводнения или другого форс-мажора собственнику придется самому решать эту проблему. Даже если есть страховка, это приносит беспокойство.
5️⃣ Важно учитывать, что любое помещение подвержено физическому износу.
Со временем помещение потеряет свой товарный вид, будет сдаваться за гораздо меньшие деньги и его стоимость на рынке будет ниже.
6️⃣ Если ошибиться с выбором объекта, то он может плохо сдаваться и какое-то время стоять без арендаторов. В это время инвестор не будет получать прибыль.
При этом здесь есть и ряд плюсов:
✅ Более высокая доходность, по сравнению с банковскими депозитами и арендой жилого помещения. К примеру, доходность на рынке жилья в среднем 3-5%, а на рынке коммерции — 10%. Банковские вклады сейчас такую доходность тоже не дают.
✅ Возможность получать регулярный пассивный доход долгие годы, если исключен риск простоя.
✅ Более широкие возможности для диверсификации портфеля.
✅ Налоги на коммерческую недвижимость ниже, чем с облигаций.
Если в облигациях мы платим 13%, то здесь можно платить 6%, если оформить ИП или до 2,2%, если в регионе есть местный налог.
✅ Коммерческая недвижимость защищает от инфляции, если прописать в договоре ежегодное индексирование арендной платы.
К тому же, ликвидационная стоимость жилья тоже защищена от инфляции, ведь если происходит обесценивание денег, то стоимость недвижимости дорожает автоматически.
✅ Объект недвижимости можно передать по наследству и не беспокоиться, что наследники растранжирят капитал.
Не нужно быть финансовым гением, чтобы сдавать помещение в аренду, стоит только один раз правильно настроить этот процесс.
Как мы видим, в данном способе инвестирования есть множество плюсов и минусов. Каждый инвестор должен взвесить все за и против перед тем, как принять окончательное решение.
План действий.
Если вы поставили себе цель добавить в инвестиционный портфель недвижимость, важно составить план действий:
- Промониторить рынок недвижимости.
- После этого сформировать для себя цели — в каком районе и в какие объекты инвестировать. Это очень важно для определения потенциальных арендаторов. Если кофейня будет находиться в проходном месте в модном районе, то будет получать хороший доход и долго проработает.
- Определить, какие потенциальные арендаторы могут быть в объектах.
- Сделать бюджет вашего проекта и сравнить доходность с альтернативным инвестициями.
После проработки всех этапов можно приступать к реализации инвестиционного проекта и диверсифицировать портфель недвижимостью.
В целом, коммерческая недвижимость — это супер-актив, который спасет капитал в определенных ситуациях. К данному виду инвестирования прибегают даже крупные бизнесы. Например, Макдональдс зарабатывает не на пирожках, а на франшизе, по которой выкупает площади под кафе.
Важно понимать, что инвестировать в коммерческую недвижимость на все деньги нельзя. В портфеле должны быть разные финансовые инструменты, тогда можно защитить накопления от любых видов риска. Например, в нашем портфеле коммерческая недвижимость составляет 25%.
Чтобы понимать, как грамотно диверсифицировать активы в условиях кризиса, приходите на наш бесплатный эфир. Там мы разбираем особенности различных финансовых инструментов, делимся своей стратегией инвестирования и кейсами, а также отвечаем на вопросы инвесторов. Регистрация на сайте:
/ Не является персональной инвест-рекомендацией!
#коммерческаянедвижимость #инвестициивнедвижимость #недвижимостьмосквы #недвижимость #пассивноеинвестирование #грамотноеинвестирование #инвестор #кудавложитьденьги #инвестироватьвнедвижимость #инвестироватьденьги
