Заслуженный юрист России Иван Соловьев рассказал, что некоторые операции по банковским счетам могут вызвать подозрения кредитных организаций. Об этом пишет агентство Прайм.
Соловьев сообщил, что у Банка России существуют рекомендации «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц», где перечислены критерии «подозрительности». Так, подозрительными будут операции по переводам боле чем 10 плательщиков в день или более 30 операции по зачислению или списанию денежных средств за день. Также сомнения вызовут большие суммы операций (от 1 млн рублей в месяц), небольшой срок между зачислением и списанием денежных средств.
Также эксперт отмечает среди подозрительных отсутствие платежей в пользу юридических лиц или ИП, совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами. Внимание также обратят и физические лица, у которых на конец операционного дня остаток на счете не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету.
Также Соловьев отметил, что совпадение сразу нескольких признаков может привести к отказу выполнения распоряжений клиента о совершении операции и передать соответствующую информацию в контролирующие и правоохранительные органы.
В заключение эксперт отметил, что при выявлении подобных операций, банки обязаны принимать соответствующие меры: от повышенного внимания к операциям до отказа в выполнении распоряжений клиента и передачи соответствующей информации в правоохранительные органы.
Вам может быть интересно:
Доцент Лебединская: У ряда российских пенсионеров с 1 ноября вырастут пенсии
Долой пикси и каре: Стилисты перечислили самые модные прически и стрижки 2023 года
Жизнь налаживается! Астрологи перечислили знаки зодиака, которые разбогатеют в ноябре 2022 года
Стилисты назвали самые модные прически и укладки на зиму 2023 года
Им достанется всё! Три знака зодиака, которых ждет большая удача в ноябре 2022-го