В этой статье мы расскажем о 9 простых советах Уоррена Баффета по покупке акций, которые помогут упростить инвестирование.
1) Правило №1: не теряйте деньги. Правило №2, не забывайте правило №1.
Многие из следующих пунктов восходят к этим двум правилам. Баффет говорит, что вы должны делать свою домашнюю работу в бизнесе, чтобы быть уверенным, что не потеряете деньги. Это может показаться смешным, потому что как начинающие, так и опытные инвесторы говорят, что невозможно не потерять деньги. Простая истина заключается в том, что если вы не знаете, как смотреть на бизнес, то да, вы можете потерять деньги на фондовом рынке. Но если вы действительно знаете, как смотреть на бизнес, вы можете выбрать выгодные акции в долгосрочной перспективе.
2) Если вы покупаете акции со скидкой, вы снижаете риск потери денег.
Это указывает на важность поиска цены наклейки, а не цены акции. Цена наклейки - это внутренняя стоимость акции или иначе известная как реальная стоимость акции. Если вы инвестируете в компании с ценой наклейки, намного превышающей цену акций, у вас есть высокая вероятность получения стабильной прибыли на фондовом рынке.
Цена наклейки напрямую связана с MOS (запасом прочности). MOS - это скидка цены акции от цены наклейки. Баффет упоминал в других интервью и статьях, что мудрый инвестор должен искать акции с 50% MOS или более. Примером может служить акция с ценой акции в 100 долларов и ценой наклейки в 200 долларов. В этом случае цена акции составляет 50% скидки от цены наклейки.
3) Самое важное качество хорошего инвестора - это не интеллект, а темперамент.
Как утверждает Баффет, “Вам нужна стабильная личность. Вы не должны быть с толпой или против толпы. Вы не правы и не ошибаетесь, потому что тысяча людей согласны с вами, и вы не правы и не ошибаетесь, если тысяча людей с вами не согласны”.
Рынок всегда будет идти вверх и вниз. Важно принять это с самого начала и никогда не забывать об этом. Если вы способны контролировать свои эмоции и сохранять ровный темперамент, инвестирование на фондовом рынке будет для вас очень легким. Проще говоря, если фондовый рынок растет и падает, а вы купили отличный бизнес, вам не стоит беспокоиться.
4) Большинство профессиональных инвесторов на Уолл-стрит смотрят на акции, а не на бизнес.
Как утверждает Баффет, “Инвесторы с Уолл-стрит используют тайные методы подхода к инвестированию”. Это верно не для всех инвесторов с Уолл-стрит, но это может быть верно для большинства инвесторов. Другими словами, они используют чрезмерно сложные математические и аналитические процессы, в то время как на самом деле речь идет о поиске бизнеса, который вы понимаете. Если вы разбираетесь в бизнесе, это означает, что вы, скорее всего, понимаете отрасль и то, куда она движется. Цель состоит в том, чтобы инвестировать в бизнес, который будет развиваться в ближайшие 10 лет.
5) Если они закрыли фондовый рынок на пять лет, вам должно быть все равно.
Вы покупаете акции не для того, чтобы заработать небольшую сумму денег сегодня, вы покупаете акции, чтобы заработать большую сумму денег в долгосрочной перспективе. Если фондовый рынок остановится на несколько месяцев или лет, но бизнес, в который вы инвестируете, все еще растет, значит, вы в отличной форме. Помните, мы инвестируем не в акции, мы инвестируем в бизнес. Хороший бизнес будет продолжать продавать товары и услуги, и если вы владеете акциями хорошего бизнеса, у вас есть высокая вероятность получения хорошей прибыли с течением времени.
6) Вам не нужно быть на Уолл-стрит, чтобы зарабатывать деньги на фондовом рынке.
Как утверждает Баффет: “Хотите верьте, хотите нет, но мы получаем здесь почту и получаем все факты, необходимые для принятия решений. В отличие от Уолл-стрит, у нас нет 50 человек, которые шепчут нам на ухо”.
Баффет живет не в Нью-Йорке, а в Омахе, штат Небраска. Для тех из вас, кто не живет в США и не знаком с расположением Омахи, она расположена на среднем западе США. Небраска известна своим сельскохозяйственным производством. Вспомните сельхозугодья и американский футбол в маленьких городках. Это подводит итог Омахе, штат Небраска.
Баффет говорит, что не имеет значения, где вы живете. Пока у вас есть доступ к Интернету, вы можете зарабатывать деньги на фондовом рынке.
7) Вам не обязательно быть экспертом во всем.
Инвестирование - это не значит знать все о финансах, фондовом рынке, сложной торговле опционами и продвинутом исчислении. Если вы хотите быть хорошим инвестором, вам действительно нужно хорошо знать только одну отрасль или сектор. Например, интересуетесь ли вы технологиями, здравоохранением, финансами, производством, энергетикой, коммунальными услугами и другими секторами? Отличная отправная точка - посмотреть на компании, в которых вы работали, или на хобби, которые вас интересуют. Если вы хорошо знаете отрасль или сектор, у вас будет лучшее представление о том, каким будет бизнес в ближайшие годы.
8) Вам никогда не следует заставлять покупать или продавать.
К счастью, вы все контролируете! Вас никогда не будет убеждать или запугивать в покупке или продаже акций. Вы можете контролировать то, что вы покупаете и продаете. Баффет говорит о том, что нужно ждать, пока известные вам компании поступят в продажу, и когда они поступят, тогда вы и покупаете! Терпение - это ключ к успеху.
9) Люди предпочитают сложность простоте.
Эта цитата Баффета справедлива для многих вещей в жизни, особенно для инвестирования. “Похоже, есть какая-то извращенная человеческая черта, которая любит усложнять легкие вещи”. Инвестировать совсем не сложно. Инвестирование в бизнес, который постоянно решает проблемы и приносит доход, - это простой способ заработать деньги. К сожалению, большинство людей забывают, что они инвестируют в бизнес, и пытаются анализировать акции, исходя из предположения, что они знают, что делают.