Что делать со своими брокерскими счетами мобилизованным инвесторам?

Что делать со своими брокерскими счетами мобилизованным инвесторам?

✅Для начала, нужно определиться, будет ли кто-то управлять вашим портфелем. Это очень важно, потому что оставив портфель без управления, можно не получить тех доходностей, на которые вы рассчитывали, а в худшем случае получить большую просадку.

👉В первую очередь нужно закрыть все высокорисковые сделки: короткие маржинальные позиции и деривативы. Если вы понимаете, что сейчас закрытие таких сделок невозможно, то установите стоп-заявки, которые сработают, если цена пойдет не в ту сторону.

Сейчас рынок особенно волотилен, соответсвенно и риски остаются очень высоки.

Если вы приняли решение, что на время вашей службы управлять вашим портфелем никто не будет, то стоит оставить только долгосрочные инструменты, которые не требуют активного участия и только выигрывают от времени. Например, голубые фишки — высоколиквидные акции надежных компаний, которые сейчас находятся на исторических минимумах. Облигации обычно защищают портфель, но выплаченные купоны лучше реинвестировать, а для этого на время вашего отсутствия нужно будет передать портфель в управление.

‼️Если у вас в портфеле есть позиции, которые требуют активного внимания, то лучше доверить управления вашими активами специалисту. В противном случае вместо них нужно оставить только пассивные стратегии, ориентированные на долгий срок.

В случае, если вы решите закрыть свой счет, то помните, если это ИИС и срок его действия составляет меньше трех лет, вам придется вернуть налоговой все полученные вычеты, а также уплатить пени.

Кому и как можно передать управление своим брокерским счетом?

📌Нотариальную доверенность на своего представителя можно оформить для регулирования любых вопросов с брокером, депозитарием, а также ЦБ и саморегулируемыми организациями на финансовом рынке (например, на случай необходимости подачи жалобы или обращения).

В доверенности как можно более подробно нужно перечислить все права, которыми будет обладать ваш представитель: подписывать изменения в договорах и соглашениях, подавать жалобы, получать логины и пароли, запрашивать отчетность. А так же указать всех брокеров и счета, к которым получает доступ ваш представитель.

❗️Просто передать логин и пароль от своего приложения нельзя, поскольку это является нарушением. Если брокер узнает о передаче доступа другому лицу, брокерский счет может быть заблокирован.

Подлежат ли брокерские счета наследию?

Важно сообщить родным названия всех брокерских компаний и банков, в которых открыты счета. В этом случае, близкие смогу точно унаследовать все ваши активы. Нотариус отправит запросы брокерам и на основе ответов составит перечень имущества, которое затем и распределит между наследниками.

✅Чтобы получить бесплатную консультацию финансиста пишите

👉🏻СЮДА

@moreinvestment