Сегодня я хочу вам рассказать не совсем типичную историю, но тем не менее на прямую относящуюся к бирже. Рассказ будет не о человеке, а о жадности, о поведении масс людей в период ажиотажа и стремлении этих масс к обогащению. Я сегодня буду говорить о финансовых пирамидах - МММ, «Хапер-Инвест», да первый взлет котировок Биткойна, наконец (да, я выделяю не весь проект, а именно его первый подъем цены до 20 000 долларов. Тогда реклама и махинации напоминали признаки такой пирамиды). Они были, есть, и к большому сожалению будут, каждые 10-15 лет будет появляться новое поколение жадных и не «поротых» инвесторов, которые с удовольствием станут отдавать свои деньги, в надежде быстро обогатится. Не верите? Тогда читайте. Мой сегодняшний рассказ о самой первой «финансовой пирамиде» на фондовых рынках.
Тюльпаномания.
Наверное, мало кто будет спорить, что тюльпаны – это красиво! Одни из первых цветов распускающиеся по весне, своими яркими красками радующие глаз после однообразной белесой и серой зимы. Вот и в Европе 17-го века, так же не спорили, любили данный цветок, завезенный из Османской империи. Богатые европейцы из Франции, Германии и других стран готовы были платить за луковицу тюльпана неплохие деньги, а голландцы, где цветы хорошо прижились и размножались, готовы были их продавать, и замечу по очень неплохим ценам. Одна луковица монохромного (одноцветного) тюльпана стоила 2-3 гульдена, ну а если попадалась луковица пестрого цветка, так она могла стоить, и целое состояние. На данный момент было найдено письменное доказательство покупки такой луковицы за 1000 гульденов (примерно 10 кг серебра, причем серебро стоило гораздо дороже, чем сейчас).
И все было хорошо в течении целых десятилетий – фермеры выращивали цветы и луковицы, у них был рынок сбыта, купцы, которые покупали продукцию земледельцев, так же были рады, у них был товар и сбыт, который к слову прирастал от года к году. Ну и конечно росли цены, понемногу, но росли. Был конечно и минус – товар сезонный. Цветы продавались не более месяца в году – весной, а луковицы с октября по февраль, а в остальное время года – простой, заниматься приходилось кто чем может. И вот однажды, а точнее в 1634 году, в чью-то «светлую голову» пришла идея, позволившая вести торговлю круглогодично. Ушлые торговцы разработали схему похожую на фьючерсный контракт, согласно которой клиент мог в любое время заказать товар, заплатить за него, а получить уже в урочное время. Такой вид торговли очень быстро набрал популярность и получил распространение. А почему нет то? В те времена Европа страдала от большого количества бедствий – болезни, войны, наводнения, да неурожай в конце концов, связанный с погодными условиями, а заказчик приходил, например, летом, платил за товар фиксированную цену, и его не волновало, что там случится осенью или зимой. Купец обязан был предоставить ему товар за эти деньги по закону! Иначе тюрьма!
Короче торговля пошла еще бойчее и стала ширится. Цен стали понемногу расти. Появились даже спекулянты и перекупщики, куда же без них то, которые в конце сезона заказывали луковицы из нового урожая, по цене старого, а затем, через год, забирали его и тут же продавали, но уже по более высокой цене. Данный рынок продержался чуть более года, а затем…
Затем, его решили отрегулировать. Кто? Ну естественно власти! Парламент решил упорядочить торговлю, да еще и расширить, и началась подготовка закона согласно которому, при отказе от контракта, покупатель обязан будет выплатить продавцу неустойку, в размере 3,5% от стоимости контракта, а сам товар не забирать (тогда это было новшеством, но сейчас такие контракты существуют и называются – опционами).
Пословица говорит: - «Благими намерениями выстелена дорога в ад!», так получилось и в тот раз. Помимо того, что, на слухах о данном законе, повторяю – на слухах, контракты стали заключатся чаще, так еще и возникли и стихийные рынки, на которых луковицами тюльпанов, торговали все, кому не лень, от помещиков до необразованных крестьян. Ну и конечно цены – за 4 месяца они взлетели в 20 раз! В конце января стало известно, что пресловутый закон принят, не будет, и за контракты нужно платить «по полной». А 3 февраля 1837 года случился - крах. Несколько крупных аукционов не состоялось! Просто не нашлось покупателей. Пузырь лопнул. Цены мгновенно упали до первоначальных значений.
«Конец был прост», как пел великий бард, спекулянты остались с контрактами, которые не смогли выполнить, продавцы с нераспроданным товаром. Начались многолетние судебные разбирательства, разорения, и драмы в жизни.