Читая много про облигации, каждый нахваливает их то одной, то с другой стороны. Всё зависит от выбранных стратегий инвестора, его размера капитала и рисков.
Сам не против облигаций в портфеле! Но в вкладывать значительные средства в их приобретение пока не готов. Тем более в облигациях я не особый спец. Подтянуть матчасть, конечно, не помешало! Но тупо лень!
Читая различные облигационные стратегии и их комбинации, решил посмотреть, как на практике будет выглядеть воплощение стратегии "Колесо".
На рынке акций сейчас застой! Долгосрочное инвестирование очень скучная штука! В текущих реалиях на фондовом рынке лучше вообще ничего не делать либо свести действия к минимуму. Многие, конечно, сейчас ударились в спекуляции. Считаю это очень замечательным! По крайней мере "японский сценарий" нам пока не грозит! Поэтому решил немного разнообразить свою инвестиционную жизнь!
Немного о самой стратегии
Облигационная стратегия "Колесо" воплощает эффект сложного процента. Если коротко, то суть принципа предусматривает формирование облигационного портфеля, доходы которого, полученные от одних облигаций реинвестировались постоянно в другие на всём промежутки времени. Это достигается путём подбирания соответствующих облигаций, как по сроку погашения, так и по величине купона и частоты выплаты. Необходимо создать циклическое движение капитала, который бы рос намного быстрее за счет постоянного реинвестирования.
В интернете много где об этой стратегии расписано подробно и с различными примерами. Вытаскивать и дублировать здесь не вижу смысла.
Всё это звучит как бы просто! И доходность примерно такая же, какие можно получить по дивидендным акциям, и без риска уйти в минус по номиналу. Рост самих акций в цене я опускаю!
Чтобы исключить проблемы эмитентов и риски невыплаты купонов, и чего хуже дефолта, в столь непростые времена, остановил свой выбор пока на ОФЗ.
План таков
На ИИСе было куплено две ОФЗ 26228 по цене к номиналу 88,825%, что составило 1,9% от всего ИИС. Срок погашения - 2030 год. Доходность облигации к погашению составляет 10,04% годовых. НКД = 36,89 р. Величина купона - 38,15 р.
В данном случае это эксперимент. Загонят большие суммы не планирую.
Выбор пал на данную облигацию, что выплата следующего купона ожидается 19 октября 2022 года.
Следовательно следующую облигацию нужно будет купить с выплатой купонов где-то в таких же числах ноября и так далее, каждый месяц.