🛑 С 01 октября 2022 года вступили в силу ограничения Банка России для неквалифицированных инвесторов: нельзя покупать акции эмитентов из «недружественных» стран.
Важно отметить, что на продажу таких акций из портфеля инвестора ограничения не распространяются. И продавать такие бумаги не обязательно.
А чтобы иметь возможность с 01 октября 2022 года покупать иностранные акции через российского брокера, нужно получить статус квалифицированного инвестора. При желании это сделать не так трудно, как может показаться на первый взгляд.
Для получения статуса квала физлицу необходимо выполнить одно из четырех условий:
1️⃣ Иметь высшее экономическое образование или аттестат специалиста финансового рынка.
Не все ВУЗы подходят, на момент выдачи диплома он должен обладать правом аттестации в сфере проф. деятельности на рынке ценных бумаг.
2️⃣ Владеть активами на сумму от 6 млн.₽. Это:
💳 Деньги на счетах;
💼 Ценные бумаги;
🪙 Драгоценные металлы на счетах в банках.
Нужно предоставить брокеру выписки по счетам, чтобы сумма всех активов была не менее 6 млн.₽. Квартиры и машины в данном случае не учитываются. Также не учитываются деньги на кредитках, активы, купленные в кредит, ценные бумаги у иностранных брокеров.
3️⃣ Иметь опыт работы, связанный с совершением сделок с ценными бумагами.
4️⃣ Совершить сделки с ценными бумагами на сумму от 6 млн.₽ в течение четырёх завершенных кварталов.
При этом за эти 4 квартала у вас должно быть минимум 40 сделок: не менее одной сделки в месяц и не менее 10 сделок в квартал. Понятно, что эти нюансы не дают взять и наторговать оборот за один день и стать квалом. Нужно в течение года проявлять активность на рынке. Если вы подадите заявку на получение статуса по обороту сейчас, то рассматривать будут период с 01.10.21 по 30.09.22. Сделки текущего квартала можно будет взять в расчет только в январе 2023 года.
Личный опыт получения.
05 октября 2022 года я получила статус квалифицированного инвестора.
Когда в начале сентября Банк России объявил ограничения для неквалов, я решила – пора получать статус. Смущало, что у моего брокера Тинькофф такой статус подразумевал платный тариф Премиум, который мне был не выгоден, так как я всё же инвестор, а не трейдер. Но брокер поддержал своих клиентов и сейчас можно получить статус квал. инвестора с любым тарифом.
🙅♀️ Первым делом я сфоткала свой диплом экономиста и отправила брокеру. Получила отказ, так как на момент выдачи диплома МГТУ «СТАНКИН» не находился в перечне организаций, аккредитованных Банком России для аттестации специалистов фин. рынка.
🙅♀️ Потом проверила все свои счета, никто опять не перевёл мне 6 млн.₽ Ну что за несправедливость 😆.
🙅♀️ Опыта работы в соответствующих организациях у меня тоже нет.
🙆♀️ В моём случае оставался только один вариант – получение статуса квала по обороту.
🔄 Оборот показывает стоимость купленных и проданных ценных бумаг. Я зашла в аналитику своего портфеля и увидела, что мой годовой оборот всего ~600 тыс.₽. Далее в операциях я проверила, что за последние 12 месяцев у меня как минимум была 1 сделка в месяц, а в квартал – 10 сделок. Убедилась, что это так, оставалось успеть до 30.09.22 года увеличить оборот до 6 млн.₽, чтобы в октябре подать заявление на статус квала. Для своей цели я выбрала активы эмитента Тинькофф (фонды, облигации), которые торгуются у данного брокера без комиссии, чтобы не нести издержки при торговле. Подключила маржинальную торговлю для ускорения процесса. Решила торговать в рамках одного дня. Но, каюсь, иногда желание заработать копеечку берет вверх и идешь на дополнительный риск. Делать так не рекомендую! ⚠️ Сейчас рынок очень волатильный. При любой новости может резко упасть на -10%. Поэтому не жадничайте, помните, что ваша цель в данный момент не заработать, а сделать оборот. Покупаем и тут же продаем по той же цене, пока цену не переставили против вас. Важно не остаться «случайно» в позиции, да еще и с плечом, когда рынок резко просядет и вам придется либо резать лося, либо заморозить деньги в позиции, а они нужны вообще-то, чтобы продолжать увеличивать оборот.
В итоге со свободным кэшем около 40 тыс.₽ и плечом до 500 тыс.₽, не спеша в течение двух недель я увеличила оборот с 600 тыс. до 6 млн.₽.
🙋♀️ Что делать, если у вас нет по 1 сделке каждый месяц и 10 сделок за каждый квартал? Готовить сани летом. То есть начать следить за выполнением этих условий для получения статуса в будущем. Даже если вам кажется, что сейчас он вам не нужен, то потом обстоятельства могут поменяться и лучше быть к этому готовым.
#инвестиции #квалифицированныйинвестор #квал #неквал #инструкция #личныйопыт