Золото - как инструмент инвестиций. Золото для инвестиций выступает в нескольких формах — золотые слитки, инвестиционные золотые монеты, золотой песок. При этом в России только инвестиционные монеты не облагаются налогом на добавленную стоимость (НДС). Тем не менее цена за 1 грамм золота в инвестиционных монетах в России иногда превышает цену 1 грамма в слитках без учёта НДС и процентов на спред последнего , в Сбербанке России. Лаж, ажио — отклонение обычно исчисляется в процентах в сторону превышения рыночной «цены» золота, выраженной в бумажных деньгах, по сравнению с количеством бумажных денежных знаков, номинально представляющих данное количество золота. Динамика цен на золото является важнейшим экономическим индикатором, позволяя оценить склонность инвесторов к риску. Зачастую можно наблюдать, что цена на золото и фондовые индексы движутся в противофазе, так как в периоды неустойчивой экономической ситуации инвесторы предпочитают консервативные активы, защищённые от полного обесценивания. И наоборот, когда ожидания роста экономики становятся оптимистичнее, аппетиты к повышенной доходности растут, заставляя котировки жёлтого металла снижаться. Золото - единственный из драгоценных металлов, обладающих ярко-жёлтым выраженным цветом.«Aurum est metallum pretiosum» (латынь) - «Золото - драгоценный металл» История металлов и ювелирных изделий так же стара, как и человеческая цивилизация. Добыча золота человечеством была освоена несколько тысячелетий до нашей эры, благодаря распространению в самородном виде. По предположению археологов, системная добыча была начата на Ближнем Востоке. Именно оттуда золотые украшения начали наступление, в частности, на Египет. Там и были найдены украшения из золота, датированные третьим тысячелетием до нашей эры.
Характерная черта золота - самая высокая из всех известных благородных металлов пластичность и ковкость. Золото в чистом виде - без труда режется ножом. Обладает хорошей электро- и теплопроводностью, сильным блеском.плотность золота 19,32 атомарный номер золота 79 температура плавления золота 1 062°С твердость золота по Бринелю 20 твердость золота по Моосу 2,5. У золота очень высокая химическая стойкостью - даже при нагревании ни кислород, ни сера на него не действуют. Золото устойчиво к воздействию влаги, не вступает в реакцию с кислотами, солями и щелочами. Но в некоторых смесях кислот растворяется. Например, в «царской водке» (латынь - Aqua Regis), созданной алхимиками. Это смесь соляной (HCl) и азотной кислот (HNO3) в соотношении 3:1. Также в других смесях кислот - марганцевой и серной, азотной и серной, в селеновой кислоте при нагревании. Золото может еще растворяться в водных растворах цианистых металлов в присутствии кислорода или других катализаторов.
Золото легко вступает в соединение с ртутью, образуя амальгаму. Вступает в химическую реакцию с бромом, хлором и йодом. После отмены в начале марта НДС 20% Россияне скупили десятки тонн золота, считая, что это спасёт от проблем современной экономической жизни и от инфляции. На самом деле нет никакой связи между инфляцией и ценой золота, а все эти теории и анализ - это просто совпадение на выбранном временном периоде. Все дело в разных причинах инфляции. Если цены растут из-за кредитно-денежной политики – это инфляция. Когда цены растут из-за временной неразберихи с поставками – это тоже инфляция. И когда цены растут из-за законов, заставляющих всех использовать более дорогой природный газ и запрещающих его национальную добычу – это тоже называют инфляцией. Например, с 1999 года по сегодняшний день инфляция в России составила 800%, а золото за это время выросло только на 615% с $250 до $1800. Иными словами, инвестиции в золото в 1999 году принесли бы реальный убыток. Да, золото считается защитным активом, но только в комплексе с остальными активами (акции и облигации). И его доля в портфеле меняется в зависимости от текущей фазы рынка. но инвестировать все свои деньги в золото надеясь, что это спасет от инфляции - это заблуждение. Были периоды на рынке когда золото серьезно снижалось. Например, с сентября 2012 года по декабрь 2015 года золото снизилось на 50%.Покупатели слитков могут быть неприятно удивлены, что еще долго не смогут их продать даже за цену покупки. Поэтому для меня покупка золотого слитка - это не более чем "блестяшка", которую еще и хранить нужно правильно и охранять кстати. А заработать на этом будет сложно, особенно за год или два. Российские инвесторы после отмены НДС при покупке золотых слитков нарастили вложения в золото. Счет идет уже на десятки тонн: только клиенты Сбербанка за пять месяцев приобрели почти 11 т золотых слитков. ВТБ еще в апреле сообщал о продаже клиентам 2 т золота в слитках. Спросом пользуются слитки всех размеров — от 1 г до 12,5 кг. Причем значительная доля проданного золота пришлась на крупные слитки, от 1 кг (в ВТБ продавали слитки даже по 100 кг). Но, как отмечают в Сбербанке, в настоящее время «спрос на большие слитки 1 кг и выше постепенно успокаивается, а на слитки более мелких номиналов остается высоким». Эксперты предупреждают, что золотые слитки — долгосрочная инвестиция. Рассчитывать на рост стоимости в краткие сроки можно лишь с учетом обесценивания российской валюты. Кроме того, необходимо обеспечить идеальное состояние слитка: даже небольшая царапина радикально его обесценивает. После отмены в начале марта НДС в 20% спрос на слитки из золота вырос в 30 раз в Сбербанке. Наиболее востребованные размеры слитков в некоторых отделениях заканчивались до момента следующей поставки. Стоит ли искать защиту от инфляции в золоте. Правила покупки слитков - Вы имеете право свободно приобретать золотые слитки в любом количестве. В продаже есть слитки весом от 1 г, 5г, 10г, 20 г, 50 г, 100 г, 250 г, 500 г и 1 кг. Цены меняются постоянно каждый день даже можно сказать каждый час. Чем больше слиток золота, тем меньше цена за грамм слитка. Самые ходовые слитки это 1,5,10 грамм. Цена слитка 1 грамма стоит- 4213 рублей в Сбербанке. Но если вы возьмёте слиток 5 грамм золота к примеру его цена будет стоить - 18828 рублей ,то есть цена за 1 грамм будет равна - 3765,6 рублей будет дороже если вы возьмёте 5 слитков по 1 грамму . Их технические характеристики и стандарты утверждены государством и указаны в ГОСТ р 51572-2020. На лицевой поверхности слитка обязательно должны быть указаны товарный знак производителя, название государства-изготовителя — «Россия», масса в граммах, наименование металла — «Золото», проба и номер-шифр. По этому номеру можно отследить судьбу каждого слитка — от изготовления до переплавки. Слитки продают вместе с сертификатами, подтверждающими их происхождение. Как и на слитке, в сертификате обязательно должны быть указаны наименование производителя и страны, уникальный номер слитка, проба, масса. Также в сертификате стоит год выпуска слитка и подписи ответственных лиц. Пока слитков немного, можно хранить их дома. Важно держать слитки в капсулах, не распечатывать и не трогать руками, не допускать повреждений типа царапин и вмятин. Обязательно сохраняйте все сертификаты и кассовые документы. Иначе потом вам будет трудно продать золото по максимальной цене. При покупке слитка в банке вам могут предложить заключить договор хранения. В этом случае вы не получаете слитки на руки, а оставляете их в банке. Соглашаться или нет — выбор за вами. Эта услуга в разных банках стоит по-разному, например в ВТБ ответственное хранение каждого мерного слитка обойдется в 1500 руб. в месяц. Еще можно арендовать банковскую ячейку. В ней разрешается держать не только слитки, но и иные ценности, например наличную валюту, важные документы, носители информации. Стоимость зависит от размера ячейки и срока аренды и может заметно различаться в разных банках. При этом банк не знает, что лежит в ячейке, и не отвечает за ее содержимое. Проба – это доля основного драгоценного металла в сплаве. Проба показывает количество частей пробируемого благородного металла на 1000 частей сплава. ГОСТы устанавливают не только требования к внешнему виду, массе, маркировке слитка, но и определяют предельное суммарное присутствие примесей для различных марок драгоценного металла, но не нормируя содержание отдельного компонента. На мерные слитки палладия российского ГОСТа нет! Для мерных слитков золота и серебра требования установлены ГОСТ Р 51572-2000 и ГОСТ Р 51784-2001 соответственно. Согласно указанным стандартам мерные золотые слитки и мерные серебряные слитки российского производства должны соответствовать следующим требованиям: ГОСТами устанавливается предельное отклонение массы слитка, размер сторон слитков (длина и ширина) для каждого веса. Толщина мерного слитка не нормируется. Кроме того стандарты допускают изготовление слитков других размеров, массы и даже формы по согласованию производителя и заказчика. На поверхности слитка должен отсутствовать жировой налет, заусенцы, трещины, расслоения, шлаковые и другие инородные включения. Поверхность слитка может быть вогнутой и волнистой из-за временных усадок при кристаллизации металла. Мерный слиток золота маркировка каждый слиток должен иметь четкую и разборчивую маркировку на лицевой стороне. Оттиск надписей на слитках может быть выпуклым или вдавленным в зависимости от технологии изготовления слитка. Не допускается слияние букв и цифр в маркировке, а также исправления. Допускается нанесение на поверхность мерного слитка товарного знака или иной символики заказчика по договоренности с заводом-изготовителем. Слитков весом 50 грамм и меньше допускается нанесение номера слитка на оборотной стороне). Слитки платины весом от 5 до 500 грамм должны соответствовать ГОСТ Р 51704-2001, в соответствии с которым: ГОСТ устанавливает размеры слитков (длина и ширина) для каждого веса с предельным отклонением по массе. Толщина мерного слитка платины не нормируется. Допускается изготовление отличных от описанных стандартом слитков (по размеру, массе и форме) по договоренности производителя и заказчика. Поверхность слитка должна быть без жирового налета, трещин, раковин, расслоений, заусенцев и включений инородных частиц. Оборотная сторона может быть матированной. Мерные слитки платины должны быть изготовлены в штампованном исполнении. Маркировка слитка должна быть четкой и разборчивой, без слияния символов и исправлений. Оттиск надписей на слитках должен быть выпуклым. Дополнительная символика (товарные знаки) заказчика допускаются как на лицевой, так и на оборотной стороне мерного слитка. Для мелко весных слитков до 100 грамм включительно разрешается нанесение номера слитка на оборотной стороне). Каждый слиток имеет уникальный номер, то движение слитка всегда легко отследить от производителя до конечного владельца. Завод-изготовитель указывается в сертификате, но даже если сертификат утерян или его содержимое в нечитабельном виде, то на самом слитке всегда присутствует товарный знак (клеймо) производителя. Кроме того, каждый производитель использует собственную систему нумерации слитков, что дает возможность по номеру слитка определить предприятие-изготовителя. Например, Буквы «НВ» в номере слитка указывают, что данный слиток произведён на Новосибирском аффинажном заводе, «Кр» – на Красноярском заводе цветных металлов, «Ек» — Екатеринбургский завод по обработке цветных металлов и т.д. Сколько весит мерный слиток золота? Стандарты предусматривают не только предельное значение массы мерного слитка в 1 кг, с указанием размеров для каждого веса. Хотя, как уже говорилось, слиток может весить сколько угодно и иметь абсолютно разную форму, вплоть до круглой, если того хочет заказчик — стандарты это допускают. Наиболее полно на российском банковском рынке представлен ассортимент мерных слитков золота. Масса и размеры мерного слитка золота согласно российскому ГОСТу.
Подписывайтесь на мой канал и будьте в курсе самых актуальных новостей рынка драгметаллов!
Подпишитесь на канал, чтобы не пропустить новые публикации!