Размышления про инвестиции.
Ну что, вот мы и перешли черту. В смысле отсечку по Газпрому.
С этим уже ничего не сделаешь. Факт есть факт.
Кто вчера на закрытии вечерней сессии имел акции Газпрома - тот пошел на дивиденды и получит их в ближайшие 2-3-4 недели.
Кто не имел акций Газпрома - тот промежуточные дивиденды за 2022 год уже точно не получит. Но и не получит понедельничный дивгэп.
Пожалуй, главная эпопея и интрига дивидендного сезона 2022 завершена.
Давайте подводить какие-то итоги, цифры, мысли... Ну и поделюсь своими задумками, что с этим всем теперь планирую делать или не делать, с учетом предстоящего дивгэпа.
При этом понятно, что никаких рекомендаций или советов и в помине не будет. Исключительно мысли автора (в этом блоге это все еще я) про те 500 штук акций Газпрома, с которыми я и пошел на эту отсечку.
И на которые в ближайшее время и получу свои ранее рекомендованные и недавно утвержденные 51,03 рубля на акцию.
Если вдруг кто пропустил, то ровно половину этого объема я купил вчера, прям в день отсечки. И, как считаю, по очень хорошей для себя цене.
А далее будут мои различные мысли обо всем, что связано с Газпромом.
И его возможном будущем (в моем портфеле, а не вообще в мире).
Как обычно для такого типа статей укажу, что в блоге появились ПРАВИЛА. И незнание правил не освобождает от ответственности. Конечно, вы можете игнорировать правила, но точно не сможете игнорировать последствия игнорирования правил. Таковы правила.
Раздел 1. Итоги голосования в блоге.
Сразу вернусь к итогам голосования по цене Газпрома на отсечке, которые я зафиксировал 10 сентября.
Напомню, тогда до утверждения самих дивидендов было еще 3 недели, и в теории были возможны всякие варианты.
Плюс тогда еще не было даже намека на будущие референдумы и в0енк0матные события конца сентября в стране.
Мир был другой. Геополитика была другой. Жизнь в стране была другой.
НИКТО. НИЧЕГО. НЕ ЗНАЛ.
И мы голосовали. Предполагали, гадали, строили гипотезы, рисовали графики ТА, ожидали и просто тыкали пальцем в небо. Кто как.
В итоге получилось вот так.
Ну а сама цена на отсечке вот такая: 195,15 рублей.
Это факт. Который дополнительно подтвержу скринами)))
Ну и как вам итоги предсказаний, товарищи Нострадаумусы и леди Ванги?)
Напомню, что сам я голосовал за вариант 300-320 рублей, который оказался вторым по популярности. Пролет более, чем на 120 рублей.
Такое себе стратегическое планирование бы получилось)))
А победил, по факту вариант, за который из 595 человек проголосовало лишь 14 с долей в 2,40%.
Отмечу, что те, кто голосовал за кидок - те не угадали. Ибо дивиденд по факту утвердили, а кидок подразумевал именно невыплату дивидендов. И при таком раскладе ожидание цены ниже 200 было бы логичным.
Но никак не в условиях, когда сам дивиденд утвердили.
Поделюсь мыслЁй: приблизительно аналогичный расклад я вижу и в среде спекулянтов, когда они на некотором продолжительном отрезке пытаются угадать, куда пойдет рынок и цены на нем.
Так что Клуб 95%, как мы видим, звучит еще оптимистично. По факту может оказаться, что это Клуб 97,6%.
И вот тут напрашивается интересный вывод.
Мы уже неоднократно проводили похожие голосования и по металлургам в прошлом году, и по тому, как откроется рынок после мартовской паузы, и куда двинет цена Лукойла.
И везде получалась идентичная картина: правильный ответ, то, как реально будут разворачиваться события, по факту, - угадывают лишь единицы.
Абсолютное большинство даже общее направление не угадывает.
Возникает любопытная идея: провести какое-то очередное долгосрочное голосование, зафиксировать ответы. А потом сделать то, на что большинство даже в теории не рассчитывает))))
И может получиться очень даже близко к тому, как оно будет.
Надо подумать над этим аспектом.
Раздел 2. Газпром на дивгэпе и "вечный" боковик.
В понедельник у нас торги по Газпрому откроются дивгэпом.
Тем, кто не в курсе или забыл, напомню, что дивгэп, это когда из капитализации (стоимости) компании вычитается та сумма, которая ушла/уйдет в депозитарий на выплату дивидендов на весь объем акций.
Считать можно хоть так, хоть так. Но смысл и суть дивгэпа именно в том, что стоимость самой компании уменьшится на ту сумму, которую она выплатит со своих счетов всем акционерам. И после утверждения дивиденда - это именно обязательство компании, имеющей статус ПАО.
После выплаты дивидендов в самой компании этих денег больше нет - логично, что компания будет стоить меньше на эту сумму.
А цена акций как раз и отражает капитализацию компании.
Соответственно, хоть из стоимости всех акций вычти всю сумму выплаченных дивидендов, что из цены одной акции вычти размер дивиденда на эту самую акцию. И получишь итог.
Дивгэп - это не абстракция, типа я просто решил после отсечки купить дешевле на размер дивиденда. А конкретный закон работы фондового рынка. Компания после отсечки реально стала стоить меньше. И эта сумма уйдет со счетов компании при выплате утвержденного ГОСА дивиденда.
Газпром в понедельник станет дешевле порядка на 1,2 трлн рублей, которые пойдут на выплаты.
А 1 акция Газпрома станет дешевле на 51,03 рубля.
С учетом, что мы знаем цену закрытия: 195,15 рублей, можно подсчитать "правильную" цену открытия в понедельник с учетом дивгэпа:
144,12 рублей.
А вот дальше, когда все участники рынка знают эту информацию, на открытии начинаются обычные торги.
Кто-то считает, что цена акций чрезмерно высока и он готов покупать только дешевле. Кто-то считает, что цена достаточно упала относительно пятницы с перспективами роста/отскока, и можно покупать дороже.
Вообще, особенно на фоне сегодняшних событий в районе Крыма, крайне велика вероятность, что весь рынок будет снижаться.
Как я писал, я не очень понял, на чем (реальные причины) такое сильное пятничное падение всех акций на ММВБ. Как мы видели в таблице, вообще все акции упали от 3% до 7%. За день. И это много.
Про реальный отскок можно и не думать. Ибо вообще нет предпосылок.
Соответственно, есть у меня и сомнения, что Газпром на дивгэпе будет как-то отскакивать. В обозримом будущем просто не на чем. Но более подробно о моем видении перспектив будет в отдельном разделе.
Понятно, что какой-то объем будет откупаться долгосрочниками и теми, кто прям желает усредниться по 140-150 рублей. Но долгосрочников-то сколько у нас?
Да еще немалая их часть уже пошла на отсечку, закупившись по полной программе. И в понедельник у них не будет средств еще усредняться. Да и, полагаю, что если ты уже осознанно пошел на дивиденды, то после отсечки и без дивидендов тебе акция уже не особо интересна. Особенно, если речь про дивдоходность под 25%.
Ну у меня точно так: я предпочитаю покупать акции до отсечки и получать дивиденд. Об этом я прям отдельно писал в прошлом году.
Тем не менее, в ближайшие дни и до какого-то разворота в целом по рынку (на чем - без малейшего понятия), расти Газпрому не на чем.
Но тут мы помним, что рынок иррационален, а спекулянты не могут не торговать. И если цена акции упала на 25% - она как минимум будет одной из потенциальных целей для попыток ее разогнать.
Внутри торговых часов какие-то импульсы/фитили вверх будут наверняка. Но глобально в текущих условиях дорога Газпрому одна: вниз.
Как минимум до каких-то сильно положительных новостей. Ну или какие-то сильные финансовые показатели. Мол мы не 2 трлн, а сразу 5 заработали. И сверху октябрьского дивиденда и НДПИ еще столько же накинем по итогам года. Правда, это слова... (и об этом отдельно).
Раздел 3. Газпром на долгосрок.
Наиболее распространенная сейчас на просторов интернетов, чатиков и блогов мысля, что акции Газпрома ждет как минимум многолетний боковик. Ну как любят истеричики и Фффсепропальщики приводить пример про 2008 год и про 10-летие "потерь".
Я в очередной раз укажу следующее. Глобально рост цены акции нужен только спекулянтам. Особенно, что касается дивидендных акций. Долгосрочный дивидендный инвестор не зарабатывает на росте цены.
У него другие цели и инструменты заработка.
Давайте пример на моем портфеле. Вместо Газпрома можете подставить Лукойл, Сбербанк или любую другую компанию, которую я беру и буду продолжать набирать в фундамент своего портфеля.
Вот вчера я привел цифры: у меня 500 штук акций Газпрома по средней цене в 246,49 рублей. Сумма покупки в портфеле: 123 245 рублей.
Отмечу, что с этой суммы в ближайшие недели я уже получу порядка 25.000 рублей дивидендами (да-да, чуть меньше, ибо минус НДФЛ).
Это будет порядка 20% эффективности, потому что первые свои акции я покупал еще в июне ажжж по 315 рублей (ага, и не помер, прикиньте).
Давайте прикинем варианты. Отмечу, что я не рассматриваю в этой статье вопросы, связанные с ребалансировкой портфеля.
Допустим, цена акций через какое-то время вырастет до 300 рублей. И я смогу при желании продать их за 150.000 рублей. И получить 26.755 рублей профита (хотя и тут меньше: тут тоже НДФЛ с этой суммы, да-да).
Ок, я продал акции Газпрома, с прибылью. На руках у меня ажжж 150.000 рублей. И 0 акций Газпрома в портфеле с нулем будущих дивидендов.
Это на 1,5 месяца при моей целевой сумме расходов в 100К в месяц.
И ЧТО?
Что дальше-то? На что мне жить, после того, как эти мегапрофитные деньги закончатся? Моя-то цель - это пассивный доход в 100К ежемесячно или эквивалент в 1,2 млн рублей в год.
Снова в Газпром я не зайду, ибо в чем смысл, раз он подорожал до 300?
А при этом логика роста какая? Что весь рынок НЕ растет, а растет лишь Газпром? Да фигня ведь. Так не бывает. Да еще в текущих условиях.
Получается, что и остальные акции вырастут в цене. И на эти 150.000 рублей я смогу купить меньше штук акций, чем сейчас.
Впрочем, об этом я тоже писал.
И получается, что, продав акции, купленные когда-то по хорошей (низкой) цене, я стану покупать другие акции по плохой (высокой) цене?
А в чем логика-то?.. Чтоб купить меньше штук акций за те же деньги?
Она только одна: если покупая по высокой цене я рассчитываю на ее дальнейший рост И продажу по еще более высокой цене.
А это, ребята - снова спекуляции в чистом виде. По определению: купить дешевле с изначальной целью продать дороже.
И мне они вообще не интересны. Совсем. Никак. НихЪт.
Меня интересуют долгосрочные инвестиции, причем в той части, которая работает с дивидендными акциями и дивидендным потоком.
На долгосрок.
И работает она вот так (ссылка на статью с цифрами ниже).
И вот тут у меня снова мысли... применительно к акциям Газпрома.
Сколько в блоге реально людей, кто держит акции Газпрома ну хотя бы лет 5. Или с того же 2008 (а лучше - 2009) года?
Я вот в них сижу меньше 4 месяцев. И уже получаю 20% кэшбэк. А тут столько истерии и каких-то выводов на следующие годы.
ГОДЫ, блин. Мы тут с сентября итоги гадания подвели.
При том, что эту истерию в обе стороны я наблюдал еще с осени 2020, когда только читал про инвестиции в блоге Ненастоящего.
И вот тут себе позволю одну ремарку.
Сразу оговорюсь, что Ненастоящий в своем блоге и своем портфеле за свои деньги может творить все, что ему угодно. Я его никак не осуждаю, не собираюсь поучать или типа того. В своем портфеле для себя и своей ситуации он однозначно прав. Да и суммы у него совсем иные.
Дай бог каждому оперировать такими.
Но я все же оцениваю его действия и шаги применительно к его публичным словам и действиям. И имею на это право.
Как вы имеете право оценивать мои шаги и мои публичные заявления, и при этом как соглашаться с ними, так и не соглашаться.
Вот указания вы мне давать не можете. Как я не даю их тому же Ненастоящему или остальным авторам. И не собираюсь.
Так вот, на мой взгляд, когда автор блога заявляет (публично) про долгосрочную стратегию - то речь не может идти про 1 или 2 года.
Нет.
Я, конечно, не укажу прям точное количество лет, откуда начинается прям долгосрок. Вот вчера это еще был не долгосрок, а сегодня стал долгосрок. Типа: 9 лет, 11 месяцев и 29 дней - еще не долгосрок, а 10 лет - ура, попал.
Тут не настолько все однозначно и бескомпромиссно.
Но вот 1 год и 2 года, во всяком случае применительно к инвестициям - это никак не долгосрок. И даже не среднесрок.
Пардоньте, но облигации на 3 года - это разве долгосрочные облигации?
Не думаю.
И, возвращаясь к результатам Ненастоящего конкретно по акциям Газпрома - их нельзя судить и оценивать как долгосрочные инвестиции.
С осени 2020, менее, чем за 2 года, он ДВА РАЗА ЗАШЕЛ в эти акции, и ДВА РАЗА из них ВЫШЕЛ.
Это нихрена не долгосрок. Что угодно, как угодно, но НЕ долгосрок.
Причем я даже не вспомню, что там было по итогу в первый раз: с прибылью или с убытком он выходил. Но выходил, причем аргументированно. А сами акции и компанию считал бесперспективными на ближайшие годы как минимум до разрешения ситуации с СП-2.
И на мой взгляд, ситуация с СП-2 - вообще НИКАК не разрешилась относительно 2020 года. Да, формально достроили. Но как в 2020 году СП-2 проработал ровно 0 дней и принес 0 прибыли, так и в 2021 и 2022 году СП-2 проработал ровно 0 дней и принес 0 прибыли.
А просто достройка объекта, который не проработал ни дня - ну я бы не назвал это "кардинальным" изменением ситуации, да еще к лучшему.
Тем не менее, Ненастоящий повторно зашел в эти акции, в этот раз вроде как осторожнее и на среднесрок. Но однозначно зашел с прицелом на получение обещанных дивидендов.
Сначала июньские. Потом остался до октябрьских. Хоть и с планами выйти. Но выходить он явно собирался в плюс., на ожиданиях ракеты.
И не получил ни тех, ни других, ни ракеты. Выйдя на прошлой неделе ДО отсечки и спустя менее года с момента "возвращения" в актив.
И это снова ну никак не долгосрок.
Соответственно: оценивать эти итоги в рамках долгосрочной стратегии, да еще с поправкой на сам 2022 год и те же "банальные" взрывы на СП-1 и СП-2 - ну нельзя. Это не тот случай.
Ну и представьте, если завтра конкретно подорвут вообще любой завод любой компании в мире: Apple, Tesla, Microsoft, Total, Maersk, Ford, TSMC - что будет с их акциями и перспективами на ближайшие годы?
Или, допустим, Китай возьмет и наложит многомиллиардные штрафы, а после национализирует эти заводы?
В общем, год сам по себе очень сложный. Судить результаты и подводить итоги по нему в рамках какой-то глобальной стратегии, на мой взгляд, вообще не стоит. Тем более, если речь про долгосрок.
Здесь лишь 1 вопрос: готовы ли вы в текущих условиях продолжать делать то, что делали, или нет. Если нет - то определиться с вариантами, как перестать это делать (ну Ильшат показал один из возможных вариантов ухода на забор, баксовый).
А вот если да - а лично я готов продолжать двигаться до 2030 - то для меня глобально вообще ничего не поменялось. Только цены акций стали ниже, на много лет назад. Куда там марту 2020го...
А еще опыта стало сильно больше. Прям на диплом)
Если же вы - истеричка и считаете, что фондовый рынок с акциями исчезнет - ну ваше право. Не инвестируйте - тоже ваше право. И даже истерите сколько влезет. Только свалите за пределы моего блога.
Ибо для истеричек у меня всего 1 ответ: вы - помрете. Без вариантов. Так стоит ли трепыхаться и переводить ресурсы планеты в таком случае?
С этим тоже закончили.
Раздел 4. Газпром в портфеле автора: мысли автора.
На ближайшие месяцы по Газпрому для меня лишь 1 вариант: держать.
Лежит, жрать не просит. Снижение цены уже купленных акций для меня ни на что не влияет. Тем более, если я не собираюсь их докупать.
Напомню, что я не продаю акции в убыток без очень веских причин. И за почти 2 года инвестиций с января 2021 года, пока не нашлось ни одной такой причины.
Так что: 500 штук Газпрома в портфеле, отсечка прошла.
Я пошел в реестр, 11.10.22. И на дивиденды: получу около 25К рублей, которые точно буду реинвестировать. Приоритет с большой долей вероятности пойдет на Лукойл.
Как я писал, наиболее приоритетная для меня задача до конца 2022 года: попробовать набрать 100 штук Лукойла (сейчас их 65).
Без всяких гарантий и обещаний - но я просто для себя верю, что Лукойл выплатит хотя бы промежуточные дивиденды в декабре, за 2022 год.
При этом считаю, что есть и ненулевая вероятность, что как-то решится и вопрос с нераспределенной прибылью компании за 2021 год.
Напомню, что по прогнозу на июль указывался размер в 520 рублей на акцию. При текущей цене ниже 4к за акцию. Еще раз: прогнозно.
Но вернемся к Газпрому.
В понедельник, как сказал, будет дивгэп. Цена упадет до 145 рублей, а потом, полагаю, что сходит и еще ниже.
Что-то покупать на дивгэпе я не планирую. Да и в принципе, после отсечки Газпром мне становится вообще не интересен.
И тут поясню.
Летом в июне 2022 года я считаю, что все же состоялось кидалово.
Обстоятельства для Газпрома в июне 2022 года были ну никак не хуже обстоятельств в октябре 2022 года.
Но летом 2022 это была бы совершенно другая ситуация, да и сами деньги были другие. И могли иначе повлиять на многие расклады на рынке.
Но эту выплату отменили.
После этого, я уже неоднократно задавал вопрос: а ГДЕ эти деньги, сумма в 1,2 трлн рублей за 2021 год?
И ГДЕ официальное РЕШЕНИЕ по этой сумме?
Еще раз поясню расклад, и что именно меня "смущает":
За 2021 Газпром вел свою успешную деятельность. За 2021 год Газпром имел доходы и расходы. Все это отражено в публичных отчетах за год.
По итогам 2021 года компания заработала огромную, рекордную ЧИСТУЮ ПРИБЫЛЬ, т.е. за вычетом всех расходов 2021 года и с заложенными плановыми расходами на начало 2022 года.
И именно часть этой прибыли в 1,2 трлн рублей была определена дивполитикой компании (и согласована с государством) именно ДЛЯ ЦЕЛЕЙ ВЫПЛАТЫ ДИВИДЕНДОВ (подчеркну) ЗА 2021 ГОД.
Больше эта сумма НИКУДА не могла пойти.
Во всяком случае, без официального и публичного для ПАО решения. А сам 2021 год был ЗАКРЫТ, и шел уже 2022 год. В котором Газпром продолжал получать прибыли (и, отмечу, сверхприбыли) 2022 года и нести расходы, заложенные на 2022 год.
При этом деньги, предназначенные для дивидендов за 2021 НИКАК не МОГЛИ быть использованы для задач 2022 года. Еще раз: как минимум до ОФИЦИАЛЬНОГО и ПУБЛИЧНОГО решения.
Что мы имеем по факту?
Дивиденды за 2021 рекомендовали, те самые 52,53 рубля (видел на днях прям отдельный мемчик с этими цифрами). Но потом сами же и отменили. Причем, еще раз укажу: условия в июне были ничем не хуже, чем условия в октябре, когда дивиденды утвердили.
В итоге предназначенная исключительно для целей выплаты отмененных дивидендов сумма в 1,2 триллиона за 2021 - ГДЕ ОНА?
И снова: текущие дивиденды - это промежуточные дивиденды за первые 6 месяцев 2022 года. Компания в 2022 году зарабатывала, тратила, и у нее осталась чистая прибыль, достаточная, чтобы за полгода заплатить в качестве дивидендов сумму все те же 1,2 трлн рублей.
НО это - ДРУГИЕ 1,2 триллиона рублей, заработанные в 2022 году.
Где потерялись ТЕ 1,2 триллиона рублей, заработанные в 2021 году?!!
Еще раз: не надо тут рассказывать про придуманный летом 2022 года (после завершения 2021 года) НДПИ для 2022 года, который платится за период добычи сентябрь-ноябрь 2022 и из денег, зарабатываемых компанией в 2022 году.
Еще глупее рассказывать про НДПИ 2023-2025 годов - этот газ еще даже не добыт и не будет добыт до наступления соответствующего года. И платиться, опять же, тот НДПИ будет из бюджетов соответствующих годов.
И снова тот же интересный вопрос: так ГДЕ, йо-майо, ОДИН и ДВЕ ДЕСЯТЫХ ТРИЛЛИОНА рублей за 2021 год?
Тишина. Компания просто молчит.
Нет ни одного публичного решения, куда делась та сумма.
Нет, я не наивный. И я понимаю, что их уже пристроили и поделили. Куда нужно пристроили, кому нужно поделили. Я туда никак не отношусь.
Ну так это - КИДАЛОВО в чистом виде и есть. Кидалово втихаря.
Кидалово на 1,2 триллиона рублей, которые были распиарены и обещаны компанией и ее топ-руководством.
Вот отсюда я для себя и делаю вывод про Газпром и полшишечки
Глобально Я НЕ ВЕРЮ текущему руководству компании, которое втихаря куда-то пристроило 1,2 триллиона рублей из прибыли, предназначавшейся для акционеров, владельцев акций компании.
Соответственно, такая же фишка может произойти вообще в любой момент, ибо прецедент с отменой своих же рекомендованных дивидендов - он произошел и за гранью приемлемого.
И голосовал за отмену рекомендованных в июне дивидендов точно не я. И даже не Ненастоящий. И, уверен, никто из читателей блога.
Так вот: я не хочу, чтобы мое финансовое будущее зависело от этой компании и ее вероятных фокусов с дивидендами.
Но и избавляться от уже купленного, да по текущей цене - я не буду. Лежит - и пусть лежит, в качестве эксперимента.
Однако в будущем по Газпрому я волен принимать вообще любые решения, которые могут не соответствовать общей долгосрочной стратегией. Ибо для меня после кидалова - Газпром за пределами моей стратегии, направленной на формирование фундамента моего портфеля.
Как минимум до смены руководства компании и возврата к прозрачной политике распределения прибылей, в том числе и рекордных.
Впрочем, тут уж ситуации хуже, чем текущий расклад с Полиметаллом, я себе не представляю))) Там на данный момент вообще безвыходный мрак: ни дивидендов, ни перспектив, ни шанса как-то выйти "с достоинством".
Только раком и без вазелина и еще дилдо покрупнее - только хардкор и максимальные страдания. За свои же деньги)))
Ну реально: минус под 80%, куда его фиксировать? ))) Вместо вложенных 400К получить 50К? ))) Серьезно? Это прям для кого-то выход и спасение?
Мне вот проще считать, что этих акций у меня вообще нет. Благо они с весны в КИТе болтаются и в актуальном портфеле Сбера не отсвечивают.
А там - обнулятся как Петропавловск - ну и хрен с ними, реально. Опыт свой я всяко получил, по работе с надежными защитными активами)))
Недешево обошлось, факт. Но при этом, чисто в теории, есть какая-то вероятность, что, опять же, на долгосроке как-то ситуация выплывет.
И это прям сильно дешевле, чем "невыученный" урок Ненастоящего.
На этом про отсечку Газпрома буду завершать. И ждать свои дивиденды.
Кстати, про расходы. Мне тут с мотосервиса позвонили.
Стали готовить сданный на зимовку мот к консервации, а там сзади следы масла. Стали смотреть - убился задний амортизатор.
Новый оригинал стоит 52К рублей. Нашли на разборке б/у вариант за 12,5К. И если бы это все. По согласованию со мной провели более детальный осмотр и частичную разборку.
А там и подшипник в рулевой разрушился, и тормозные накладки за сезон истерлись, и передние стойки пошли в задиры (это, видимо, как раз я по полям у Волговерховья скакал 19 км с летящей пылью). Сальники туда же.
Ну и прочие плановые работы/ТО типа фильтры/масло.
Короче, с работами получается сумма в 52.000 рублей.
При цене покупки мотоцикла в 350.000 рублей))) Вот в понедельник должна быть зарплата с премиальной частью, пойду платить "за удовольствие". Удовольствие и тотальный финансовый пассив)))
А там еще и за хранение подняли цену с 1.500 до 2.000 за месяц.
25%, однако. Инфляция, однако. А вы про облигации рассказываете)
Но это хоть можно платить при открытии сезона, весной 2023.
А вы говорите Газпром...
И вот пусть только попробует Лукойл мне за потраченные в сезоне на бензин суммы дивиденды не выдать )))
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.
