24 августа 2022 г. Федеральная служба по #финансовомумониторингу на своём сайте разместила письмо с разъяснениями о том, в каком случае #риэлтор должен направить #ФЭС в Росфинмониторинг об операции, подлежащей обязательному контролю на сумму 5 млн. руб. и выше. Подробное письмо мы разместили на нашем сайте.
Далее разъяснения эксперта по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Исходя из разъяснений #Росфинмониторинга, риэлтор в любом случае обязан отчитаться о наличных и безналичных операциях с денежными средствами, проводимыми клиентом риэлтора по сделке купли-продажи недвижимости. При этом не имеет значения участвует ли риэлтор в расчетах или сопровождает ли расчеты. Росфинмониторинг обращает внимание на то, что даже в случае, если риэлтор не обладает информацией о расчетах по сделке, он обязан отчитаться исходя из сведений, имеющихся в договоре купли – продажи недвижимости.
Сведения по расчетам на сумму 5 млн. руб. и выше, как об операции, подлежащей обязательному контролю, должны быть представлены в Росфинмониторинг в следующие сроки:
- в случае, если условиями договора на оказание #риэлторскихуслуг, риэлтор непосредственно участвует в совершении платежа или сопровождает расчеты между сторонами в рамках сделки купли-продажи, а также в случае получения от клиента информации о совершенном платеже (дата, сумма, форма расчетов, реквизиты платежных документов и т.д.), необходимой для представления сведений, то у риэлтора возникает обязанность представить сведения об операции с денежными средствами, осуществляемой по сделке купли-продажи в срок не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем совершения платежа;
- в случае, если риэлтор непосредственно не участвует в совершении расчетов по сделке купли-продажи и не имеет возможности получить соответствующую информацию от участников сделки, в целях исполнения обязанности по представлению в Росфинмониторинг информации, риэлтору следует исходить из факта подписания соответствующего договора. Сведения о такой операции должны быть направлены в срок не позднее з-х рабочих дней, следующих за днем подписания договора купли-продажи как об операции с недвижимым имуществом;
- Если информация о дате совершения операции с денежными средствами в рамках сделки купли-продажи недвижимого имущества стала известна позднее 3 рабочих дней с даты ее совершения, и в этом случае риэлтор непосредственно не участвовал в совершении операции с денежными средствами, то сведения о такой операции, подлежащей обязательному контролю, должны быть представлены в Росфинмониторинг не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем получения необходимой информации от клиента.
Таким образом, исходя из разъяснений Росфинмониторинга, риэлтор в любом случае обязан отчитаться о наличных и безналичных операциях с денежными средствами, проводимыми клиентом риэлтора по сделке купли-продажи недвижимости. При расчетах по договору долевого участия в строительстве, риэлтор не отчитывается. #отчетностьриэлтора
Подробнее письмо Росфинмониторинга на нашем сайте
https://115fz.pro/info/articles/agentstvam-nedvizhimosti-i-ip/v-kakom-sluchae-bank-mozhet-zablokirovat-raschetnyy-schet-rieltora/
Автор Пинигина Елена