Инвесторы могут использовать эти недорогие взаимные фонды и ETF для создания полного портфеля.
Эти лучшие индексные фонды идеально подходят для пассивных инвесторов, заботящихся о затратах.
Будь то взаимный фонд, биржевой фонд или ETF, индексные фонды — отличный выбор как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Исследования показали, что наиболее активно управляемые фонды не могут превзойти своих индексных коллег в долгосрочной перспективе. Даже если активному фонду удается превзойти его, разница в валовой прибыли часто съедается более высокими коэффициентами расходов. Вместо этого с индексным фондом инвесторы могут сосредоточиться на контролируемых источниках риска: недостаточной диверсификации, высоких комиссиях и плохом инвестиционном поведении. Хотя индексный фонд не превзойдет рынок, вероятность того, что он уступит ему, гораздо меньше. Как сказал Джек Богл, основатель Vanguard и пионер индексного фонда: «стремление к среднему уровню — лучший способ достичь уровня выше среднего». Вот 5 лучших недорогих индексных фондов, которые можно купить сегодня.
Fidelity 500 Index Fund (ticker: FXAIX)
Эталоном, с которым большинство инвесторов сравнивают свою доходность, является S&P 500. Индекс отслеживает 500 крупных американских компаний, представляющих широкий рынок США из всех 11 секторов фондового рынка, и, как известно, его трудно превзойти. Многие активно управляемые фонды и хедж-фонды пытались и не смогли превзойти его в течение длительных периодов времени. Инвесторы, желающие повторить его результаты, могут купить FXAIX, один из старейших и самых популярных взаимных фондов Fidelity. С момента своего основания в 1988 году FXAIX приносил 10,5% прибыли в годовом исчислении с реинвестированием дивидендов. Еще одним бонусом является минимальный коэффициент расходов, который в настоящее время составляет всего 0,015%, или 1,50 доллара США на каждые вложенные 10 000 долларов США в год.
Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)
VBIAX остается популярным видом инвестиций для многих инвесторов взаимных фондов благодаря своей недорогой структуре. Сам фонд состоит из двух распределений: акции США, которые отслеживают общий индекс фондового рынка США Доу-Джонса; и облигации США, которые отслеживают совокупный индекс облигаций Bloomberg. Эти два сегмента находятся в распределении акций/облигаций 60/40, что исторически приводило к созданию портфеля с хорошей доходностью с поправкой на риск, подходящей для широкого круга инвесторов. Таким образом, VBIAX — отличный способ пассивно владеть рынками акций и облигаций США. Фонд стоит коэффициент расходов 0,07% и требует минимальных инвестиций в размере 3000 долларов США.
Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX)
Фондовый рынок США не ограничивается только индексом S&P 500. Хотя составляющие индекса доминируют на рынке в целом по капитализации, существуют тысячи дополнительных акций компаний со средней и малой капитализацией, которые стоит индексировать. Хорошим вариантом «купить все» для инвесторов, пытающихся проиндексировать весь инвестиционный рынок США, является SWTSX. Этот индексный фонд отслеживает общий индекс фондового рынка США Доу-Джонса. В настоящее время SWTSX владеет более 3500 американских акций компаний с большой, средней и малой капитализацией, взвешенных по рыночной капитализации. За последние 10 лет доходность фонда составила 12,81% в годовом исчислении, что ниже его базового индекса всего на 0,04%. Это известно как ошибка отслеживания, и лучшие индексные фонды, такие как SWTSX, могут свести эту разницу к минимуму. Стоимость SWTSX составляет 0,03%.
Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX)
Одним из потенциальных недостатков VBIAX является отсутствие международных запасов. Хотя за последнее десятилетие американские акции показали исключительно хорошие результаты, так было не всегда. С 2000 по 2002 год после пузыря доткомов акции США падали три года подряд. Затем они потерпели еще один крупный крах во время финансового кризиса 2008 года. Чтобы смягчить подобные ситуации, инвесторам следует рассматривать фонды международных фондовых индексов, такие как VITAX. VITAX владеет акциями развитых рынков, таких как Великобритания, Канада, Австралия и Япония, а также владеет акциями развивающихся рынков, таких как Китай, Бразилия и Мексика, в соответствии с их рыночной капитализацией. Фонд стоит соотношение расходов 0,11%.
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
Индексные фонды также могут быть в форме ETF. Индексные ETF обладают теми же преимуществами низкой стоимости, что и их аналоги взаимных фондов, но имеют дополнительный бонус: ими можно торговать на фондовых биржах в течение дня, в отличие от взаимных фондов. Очень популярным ETF на индекс S&P 500 является SPY, который в настоящее время является крупнейшим ETF в мире по активам под управлением или AUM. В настоящее время SPY имеет активы в размере 366 миллиардов долларов США с огромным ежедневным объемом торгов. Таким образом, он очень популярен как среди трейдеров, так и среди долгосрочных инвесторов. ETF также имеет хорошо развитую цепочку опционов для тех, кто ищет повышенную экспозицию. SPY стоит соотношение расходов 0,09%.
Оставьте Ваше мнение в комментариях и не забудьте подписаться на канал)