2023 год начался не с самых радужных новостей: огромный дефицит бюджета в январе, снижения курса рубля, на подходе введение новых санкций, российские активы в европейских депозитариях так и не были разблокированы, а различные “аналитики” пророчат дефолт России.
Сегодня попробуем структурировать весь этот поток информации и разобрать несколько инвестиционных инструментов, дав прогноз по каждому из них.
Но, прежде, хотим представиться: мы – Atlant Capital, профессионально занимаемся инвестициями.
Помогаем инвесторам создать надежный и доходный инвест. портфель, а предпринимателям кратно вырасти за счёт нашей экспертности и доп. финансирования.
Валюты
Говоря о вложении в валюту, большинство россиян представляет себе покупку долларов США. Но сейчас инвестировать в доллары США становится сложнее и риск выше из-за введения санкций: банки уже ввели комиссии на хранение валют “недружественных стран” (при сумме от $10 тыс.), существует риск блокировки НКЦ, при котором все долларовые счета окажутся заморожены на неопределенный срок.
Тем не менее, по нашему мнению, для доллара сейчас складывается благоприятная обстановка в связи с дефицитом бюджета России. Минфин и ЦБ могут целенаправленно снизить курс рубля, чтобы экспортные доходы в рублях выросли и пополнили казну.
В этом отношении инвестировать в доллар сейчас целесообразно. Однако, чтобы снизить риски и не платить комиссии – можно приобретать наличные доллары, замещающие облигации, стейблкоины, производные инструменты срочного рынка - фьючерсы.
Кроме доллара, следует рассмотреть к вложению:
Юань
Мы уже говорили о перспективности китайской валюты в конце ноября 2022 года, тогда курс юаня составлял 8,54 руб.
За 2,5 месяца наши прогнозы стали увереннее: курс юаня плавно вырос до 10,77 руб (+26%).
Мы все также не ожидаем от него “взрывного” роста, но считаем перспективной валютой, которую стоит использовать хотя бы для диверсификации.
Юане лучше вложить в замещающие облигации номинированные в юане.
Дирхам ОАЭ
Такая же ситуация, как и с юанями. Мы рекомендовали присмотреться к арабской валюте в конце ноября, когда курс составлял 16,54 руб.
На сегодняшний день курс уже составляет 19,86 руб.
Учитывая, “дружественность” ОАЭ для России, а также отсутствие рисков в связи с санкциями – оставляем положительное мнение о Дирхамах.
Прямые инвестиции
Прямые инвестиции в бизнес – это основной профиль нашей компании, потому что в них мы видим возможность стабильно получать хорошую доходность (около 30% годовых), подходить к анализу более детально и оставлять за собой право контроля бизнеса, в который мы вложились.
И сегодняшний день – не исключение: из-за большого оттока иностранных компаний из России, у отечественного бизнеса есть хорошая возможность быстро занять рынок.
Подробнее о том, как начать свой путь в прямых инвестициях мы рассказывали в статье:
Как выбрать нишу для инвестирования? В какие сферы инвестировать в 2023 году?
Недвижимость
Недвижимость спорный актив для инвестиций в 2023 году, так как высока вероятность снижения цен. Это возможно по нескольким причинам:
- Возможное повышение ставки ЦБ, что повлияет на ипотечные ставки и спрос;
- Большой отток граждан из России, из-за которого многие готовы делать большую скидку;
- Закономерное снижение после перегрева рынка в 2020-2021 г.г.
К тому же доходность недвижимости при сдаче в аренду, сейчас настолько низкая, что даже не покрывает инфляцию.
Тем не менее, грамотный инвестор, всегда расположит часть активов в недвижимости, чтобы снизить риски, потому что главное в недвижимости – это надежность. А в долгосрочной перспективе, цены на недвижимость, как правило, все равно растут.
Поэтому, если ваша цель – защитить капитал, и вы не боитесь “заморозить” деньги в жилье на длительное время – недвижимость станет хорошим вариантом.
Особенно, если цены на нее действительно снизятся, и вам удастся приобрести ее по низкой цене.
Криптовалюты
Криптовалюты – это самый волатильный актив, который именно этим и пугает и привлекает одновременно.
Наше мнение, что их также можно использовать для диверсификации инвестиций.
Причем это можно делать с наименьшими рисками, подходя консервативно. То есть вкладываться в стейблкоины, стейкинг или пулы ликвидности.
Фондовый рынок
Мы считаем перспективными акции экспортных компаний, как мы и писали ранее, курс рубля может быть специально снижен для повышения рублевых экспортных доходов.
Быть осторожнее сейчас стоит с некоторыми добывающими компаниями, так как для них может быть введен дополнительный НДПИ (налог на добычу полезных ископаемых), что негативно отразится на прибыли и дивидендах.
Кроме того, сейчас стоит присмотреться к ОФЗ, так как при растущей инфляции, высока вероятность повышения ставки ЦБ, за счет чего доходность по гос. облигациям с переменным купоном и индексируемым номиналом вырастет.
Кстати мы уже рассказывали об этом подробнее в других статьях на ДЗЕН и в нашем Telegram-канале. Подписывайтесь на него, если хотите всегда быть в курсе актуальных новостей об инвестициях и бизнесе.
А как вы считаете, куда стоит вложиться в 2023 году? Делитесь своим мнением и вопросами в комментариях.
И подписывайтесь на нас в Дзен и Telegram.
Мы ежедневно делимся полезной информацией для инвесторов и предпринимателей.