Участники рынка, которые подвергли критике документ, говорят о том, что положения законопроекта противоречат закону о персональных данных. Более того, в некоторых случаях они просто невыполнимы. Также, вероятно, придется внести существенные изменения в функционал системы быстрых платежей (СПБ), в котором на сегодняшний день для идентификации получателя достаточно ввести номера телефона.
«Коммерсант», в распоряжении которого оказался данный законопроект, пишет, что документ направили на приведение российского законодательства в соответствие с рекомендацией 16 FATF в части уточнения состава информации, которая сопровождает переводы средств. Суть в том, что данный процесс предполагает серьезное увеличение объема раскрываемых данных.