Причин, по которым банк закрывает вам доступ к счетам, достаточно много, расскажем о самых популярных, с чем сталкиваются люди.
👉 Вы задолжали государству (чаще всего налоговой), намеренно или по ошибке.
👉 Вы должны денег кредиторам либо связаны с лицами, нарушившими закон.
👉 Банк применил к вам 115-ФЗ (закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).
📌 От того, кто именно был инициатором блокировки, зависит план действий и способ вывода денег — если это вообще возможно. Поэтому первым делом узнайте у сотрудника банка, кто заблокировал ваш счёт.
Если в случаях, когда вы должны кому-то деньги, причины очевидны, то в ситуации с блокировкой по 115-ФЗ разбираться будет сложнее.
☝ Самое важное
✅ Если ваш счёт заблокировали, сразу обратитесь в банк и узнайте, почему и по чьей инициативе это произошло.
✅ Если счёт заблокировали по 115-ФЗ — соберите документы, подтверждающие легальность денег, и сдайте их в указанный банком срок.
✅ Если счёт заблокировала налоговая — выполните её требования и уведомите налоговую.
Использование обходных путей для вывода денег с заблокированного счёта — это риск для бизнеса. Лучше сосредоточиться на снятии блокировки: выполнить требование инициатора блокировки, а если не поможет — обращаться в суд.
Понравилась статья - ставьте палец вверх!
Хотите получать новые статьи на важные темы - подписывайтесь на канал!
Нужная юридическая помощь?
Звоните +7 928 959 52 91 или пишите t.me/TIboBCUXWsxlYTVi
С Уважением, Дмитрий Славгородский!