Статья будет полезна предпринимателям, которые хотят узнать, как исключить возможность блокировки некоторых операций по бизнес-счетам.
В последнее время кредитные организации часто препятствуют нормальной финансовой деятельности бизнесменов, обосновывая введенные ограничения нарушением законодательства и требований самого банка. Bankiros.ru узнал у экспертов, почему банк может наложить ограничения на банковский счет и что делать, если это все же произошло.
Почему банк заблокировал счет бизнесу
Иногда банковские структуры злоупотребляют положениями 115-ФЗ, мешая деятельности добросовестных бизнесменов, отмечает юрист «Туров и партнеры», эксперт по блокировкам счетов Сергей Фадеев. Эксперт выделяет наиболее подозрительные для банков действия:
- вы взаимодействуете с контрагентами повышенной группы риска, по банковскому «светофору» ЦБ РФ;
- ваши операции не несут обоснованного экономического смысла при осуществлении финансово-хозяйственной деятельности;
- существует причастность к запрещенной деятельности в РФ;
- обналичивание средств происходит без несения каких-либо расходов на телефонию, интернет и т.д. (банки считают такие счета «мертвыми»);
- вы не соблюдаете нормы «финансовой гигиены» и т.д.
Но даже при соблюдении всех правил никто не может вам дать гарантии, что банк не остановит какую-либо операцию или не заблокирует счет, посчитав реальную сделку подозрительной, объясняет спикер.
Банк заблокировал счет ИП или организации: что делать
Юрист советует бизнесменам соблюдать простой порядок действий по защите своих прав.
Если вы не можете провести каких-либо действий по счету, необходимо связаться с представителями банка на предмет выяснений причины ограничения.
Если же было получено уведомление с пояснением от банка о характере ограничения, но без явных на то причин, запускайте процедуру претензионного разбирательства. Подготовьте пакет документов по операциям, которые банки сочли подозрительными. Если вы не укладываетесь в сроки подготовки, не бойтесь уведомить об этом банк.
Чтобы быть в курсе последних новостей, подписывайтесь на телеграм-канал Bankiros.ru.