Омичка Елена (имя изменено - прим. ред.) возмутилась тем, что Уральский банк реконструкции и развития не защищает персональные данные своих клиентов, когда курьер попросил ее сфотографировать паспорт и лишь после этого готов был отдать банковский продукт. Напомним, карту этого банка нужно получить родителям для оплаты питания детей в омских школах по платежной системе “Аксиома”.
По телефону сотрудники банка рассказали женщине, что данное требование законно.
Позднее банк прокомментировал «МК в Омске», пользуясь законным правом на ответ, какими именно законами руководствовался в этих требованиях:
«Первое, на что необходимо обратить внимание, что доставка карты домой - это дополнительная опция, которой клиент может воспользоваться для своего удобства. Карту также можно заказать и получить в отделении банка на проспекте Карла Маркса, 18, корп. 1.
В соответствии со статьей 3 Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", идентификация - это совокупность мероприятий по установлению ... сведений о клиентах... и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов. Таким образом, подтверждение личности клиента при помощи паспорта - обязанность банка.
Для проверки клиента используется фотофиксирование документа. В офисе для этого менеджеры применяют стационарное оборудование. При доставке курьер использует служебный смартфон. Через специальное программное обеспечение по защищённом протоколу фотокопия паспорта отправляется в службу безопасности банка для сверки. Эти изображения не сохраняются, они сразу удаляются с серверов в соответствии с правилами внутреннего контроля. Как следует из письменных разъяснений службы Финмониторинга РФ от 15 февраля 2019 г. N 04-02-01/3276, "фиксирование сведений, полученных при идентификации клиента, проводится в соответствии с программой идентификации и программой хранения информации, включенными в правила внутреннего контроля, которые организации разрабатывают самостоятельно с учетом требований... к идентификации, установленных Росфинмониторингом».
Авторы: Кирилл Янчицкий,Елена Чечнева