В 2022 году Банк России выявил около 5000 субъектов с признаками нелегальной деятельности в том числе с признаками финансовых пирамид.
Количество нелегальных финансовых услуг возросло на 85%, по сравнению с 2021 годом. Во многом рост нелегальных услуг связан с онлайн-сервисами и доступностью их в сети. Более 96% финансовых пирамид, 43% нелегальных кредиторов и 99% нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг предлагают свои услуги онлайн.
За год увеличилось количество небольших анонимных проектов с коротким сроком жизни и незначительной суммой участия. Многие финансовые пирамиды действуют даже без открытия собственного сайта, используя исключительно мессенджеры и соцсети. При совершении платежей они используют дебетовые карты подставных лиц.
Чуть ли не половина финансовых пирамид предпочитают использовать криптовалютные платежи. Вероятно, в связи с падением глобального рынка криптовалют стало меньше проектов, которые предлагали инвестиции в такие активы или выпускали собственную псевдокриптовалюту.
Кроме того, Банк России выявил несколько сайтов лжерегуляторов. Злоумышленники используют их для продвижения откровенно криминальных проектов: публикуют вымышленные реестры, фальшивые сертификаты и обещают выплаты из «компенсационного фонда» в случае проблем.
В 2022 году значительно выросло предложение нелегальных услуг по кредитованию. Только в соцсетях и мессенджерах, их доля составила 43%. Нелегалы используют сайты, группы в соцсетях, и доски объявлений, для размещения рекламы потребительских займов и ссылками на закрытые Telegram-каналы и сообщества. В то же время снизилось количество нелегальных кредиторов, работающих по схеме возвратного лизинга, — было выявлено 39 компаний против 60 годом ранее. В основном по ней выдавались потребительские займы под залог транспортных средств.
Возросла популярность рынка Forex – 95% нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг предлагали услуги форекс-дилеров. Некоторые из них даже открывают небольшие офисы для помощи с зачислением наличных средств и криптовалюты
Какие меры принимаются Банком России?
- сведения о нелегальных компаниях (юридических лицах) вносятся на платформу «Знай своего клиента». Банки оперативно получают такую информацию и учитывают ее для оценки степени рисков своих клиентов и их контрагентов при проведении операций.
- Для пресечения нелегальной деятельности регулятор направляет информацию в правоохранительные органы, ФАС России, Роскомнадзор.
После рассмотрения материалов о нелегальной финансовой деятельности:
- возбуждено более 100 уголовных дел
- возбуждено 440 дел об административном правонарушении
- принято более 860 иных мер реагирования
- почти 9000 мошеннических ресурсов в сети разделегированы, или к ним ограничен доступ