По данным Банка России на начало 2023 года, в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке состоит 86 организаций из Уральского федерального округа, включенных туда в 2022 году. Свыше 95% из них – так называемые черные кредиторы. Также в предупредительный список в прошлом году попали две финансовые пирамиды и один нелегальный профучастник рынка ценных бумаг.
Наибольшее число нелегальных кредиторов в УрФО – 38 – обнаружено в Челябинской области, 21 – в Свердловской области и еще 13 – в Тюменской. В ХМАО-Югре нашли семь «черных кредиторов», на Ямале и в Курганской области – по два.
Большая часть «черных кредиторов» выдавала себя за ломбарды или комиссионные магазины, которые незаконно выдают потребительские займы под залог вещей.
«Нелегальные кредиторы часто работают в интернете, они создают сообщества в социальных сетях, где обещают «частные займы под расписку», «деньги на выгодных условиях» и тому подобное. Их объединяет то, что они не имеют разрешения Банка России на осуществление финансовой деятельности, а значит их работа никем не регулируется и не контролируется. Обращаться к ним за деньгами опасно: «черные кредиторы» могут завышать проценты за пользование деньгами, взыскивать долги незаконными методами, а также произвольно менять условия договоров, из-за чего потребители оказываются должниками неожиданно для себя», – подчеркивает начальник управления противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Елена Дружинина.
Как отметили в Центробанке, предупредительный список ведется с 2020 года. Сейчас в нем более 8 тысяч строк, свыше 200 организаций – из УрФО.