1. Основные рекомендации банка:
- работать с надёжными контрагентами ( проверить можно с помощью банка);
- следить за налоговой нагрузкой в соответствии с системой налогообложения (0,9% от всех исходящих платежей должны быть налогами)
- тратить деньги на бизнес с расчётного счёта;
- сначала рассчитываться с исполнителями
- использовать корпоративную карту;
- переводить деньги только себе (не родственником и друзьям, потому что могут подумать, что вы перевели зарплату).
2.При соблюдении рекомендаций можно переводить деньги с расчётного счёта на личный счёт или снять наличные. В назначении платежа укажите «Доход от предпринимательской деятельности».
3.Если не следовать советам комплаенса, то могут возникнуть вопросы. В этом случае банк может запросить подтверждающие документы по конкретным операциям.
P.S.: Если продаёте в розницу или на маркетплейсах, но закупаете товар за наличные, то старайтесь хотя бы часть расходов проводить по расчётному счёту. Найдите поставщиков, которые готовы работать по безналу, пусть их будет не много. Ещё со счёта можно платить за доставку, рекламу, упаковку, фирменные ярлычки для одежды и всё, что нужно для бизнеса.