Что такое Биткойн DeFi?
Обновление Bitcoin Taproot раскрыло потенциал для создания DApps в блокчейне Биткойн, повысив долгосрочную жизнеспособность блокчейна за счет ускорения движения DeFi в сети Биткойн.
Децентрализованные финансы (DeFi) добились огромного успеха с 2020 года, и почти весь этот рост был вызван Ethereum . Эфириум проложил путь к новым финансовым услугам и инструментам, включая децентрализованные биржи (DEX) , автоматизированные кредитные платформы и невзаимозаменяемые токены (NFT) .
Напротив, разработка децентрализованных приложений (DApps) на основе смарт-контрактов была невозможна в блокчейне Биткойн до обновления Taproot , которое открыло дверь в DeFi для первой в мире криптовалюты. В этом контексте Bitcoin DeFi относится к разработке инновационных децентрализованных приложений в сети Биткойн, что раньше было невозможно из-за проблемы масштабируемости транзакций .
Из-за требования о том, что каждая цифровая подпись должна быть проверена с помощью открытого ключа перед внедрением обновления Taproot, транзакции Биткойн были сравнительно медленными. Благодаря Taproot сеть теперь может группировать несколько цифровых подписей и проверять их все одновременно. В результате в каждом блоке требуется меньше места, что позволяет блокчейну Биткойн поддерживать разработку приложений DeFi.
Как работает Биткойн DeFi?
Обернутые токены, такие как Wrapped Bitcoin, блокчейны уровня 1, такие как Stacks, и сайдчейны, такие как Rootstock, позволяют использовать DeFi в биткойнах.
Язык сценариев, используемый Биткойном, называемый Script, не является полным по Тьюрингу, что означает, что в нем отсутствуют некоторые логические операции, такие как циклы. В результате сеть Биткойн поддерживает ограниченную программируемость, несмотря на обновление Taproot, а это означает, что платформы Биткойн DeFi полагаются на решения масштабирования уровня 2 и боковые цепи для размещения своих смарт-контрактов.
DeFi в биткойнах стал возможен благодаря обернутым токенам, таким как Wrapped Bitcoin (wBTC), блокчейнам уровня 1 , таким как Stacks, и сайдчейнам, таким как Rootstock. Например, wBTC, токен Ethereum, представленный в январе 2019 года, поддерживается биткойнами ( BTC ) один к одному, а это означает, что один wBTC всегда эквивалентен 1 BTC. Пользователи могут взаимодействовать с несколькими DApps Ethereum, используя токен wBTC.
Независимый блокчейн уровня 1 под названием Stacks делает доступными сотни миллиардов долларов капитала в BTC и предлагает владельцам биткойнов новые способы использования и получения прибыли от криптовалюты. Он использует механизм консенсуса с доказательством передачи, который защищает свою цепочку блоков, используя блокчейн биткойнов с доказательством работы .
Продукты DeFi, такие как Stackswap DEX, используют блокчейн Stacks, чтобы пользователи могли торговать и выпускать NFT , заимствовать алгоритмические стейблкоины , а также запускать и обменивать токены в сети Биткойн. Кроме того, поскольку стеки и биткойн связаны, NFT, созданные в стеках, закрепляются и защищаются блокчейном биткойна.
Полные по Тьюрингу смарт-контракты стали возможными на блокчейне Биткойн благодаря Rootstock, который работает параллельно с блокчейном. Когда BTC отправляется в Rootstock, он превращается в RBTC, биткойн с поддержкой смарт-контрактов. Основанный на двунаправленной связи, этот протокол служит мостом для соединения обеих цепей. Например, Sovryn, одно из первых финансовых приложений без разрешения, использует технологию RSK для подключения к Lightning Network , Ethereum, Bitcoin и BNB Smart Chain .
Какие проекты DeFi являются частью экосистемы Биткойн?
Помимо wBTC, Stacks and Rootstock, BadgerDAO, RenVM и Liquid Network продвигают различные варианты использования Bitcoin DeFi.
БарсукДАО
Децентрализованная автономная организация (DAO) под названием BadgerDAO позволяет использовать BTC в качестве залога в различных DApp . BadgerDAO использует токен BAGER на основе Ethereum для управления протоколом и распределения стимулов.
Пользователи могут получать доход от своих синтетических активов BTC, используя Sett Vaults, первый продукт, предлагаемый Badger. Пользователи могут заблокировать свои токенизированные биткойны в SETT, которые представляют собой пулы токенов, и позволить смарт-контрактам управлять своими активами для получения дохода в виде bToken.
Второй продукт от Badger, названный Digg, представляет собой программное обеспечение, которое управляет криптовалютой с эластичным предложением, называемой токеном DIGG, привязанной к цене BTC в долларах США. Как и любой другой токен, DIGG может быть депонирован в SETT, чтобы обеспечить доход для его держателей, и использоваться в протоколах DeFi.
РенВМ
Децентрализованный протокол Ethereum Ren создает токены, которые отслеживают стоимость активов, не связанных с Ethereum, таких как биткойн, и предлагают ликвидность проектам на нескольких блокчейнах. Тем не менее, держатели биткойнов могут использовать Ren (необходимый для оплаты узлов) для доступа к массиву продуктов DeFi Ethereum, не продавая свои BTC и не перемещая свои активы между блокчейнами.
Виртуальная машина Ren хранит исходные средства в хранилище, принимает токены из одного блокчейна и генерирует новые токены в другом через свой RenBridge для обмена активами между блокчейнами. Например, пользователь может отправить BTC в RenVM, который выпустит renBTC, новый токен на Ethereum, который будет отражать исходный биткойн, а это означает, что когда пользователь захочет вернуть свой биткойн, транзакция может быть отменена.
Ликвидная сеть
Liquid Network — это Биткойн-решение второго уровня и межбиржевая расчетная сеть, которая позволяет быстро и конфиденциально выпускать цифровые активы, такие как токены безопасности , стейблкоины и другие финансовые инструменты, поверх блокчейна Биткойн.
LBTC, обернутая версия Биткойна, служит нативным токеном в боковой цепи Liquid. Пользователи отправляют BTC на адрес Lightning Network (процесс, называемый привязкой) в сети Bitcoin, чтобы использовать Liquid Network. Аналогичное количество LBTC чеканится в Liquid Network и доставляется на адрес пользователя после того, как транзакция получила 102 подтверждения.
Кроме того, привязку можно инициировать для вывода BTC, отправив LBTC для сжигания на безвозвратный адрес, что при получении двух отдельных подтверждений позволяет участнику Lightning Network отправить исходный BTC на сетевой адрес пользователя в биткойнах.
Каково будущее Биткойн DeFi?
Эффективность платформ и протоколов Bitcoin DeFi будет определяться их долгосрочной надежностью и безопасностью, уровнем инноваций, а также стимулами, предоставляемыми инвесторам.
Благодаря решениям для масштабирования биткойнов, таким как Rootstock, Stack, Liquid Network и другим, очевидно, что DeFi проникает в сеть биткойнов. Однако DeFi в биткойнах менее доступен, чем в блокчейне Ethereum и других платформах смарт-контрактов.
Тем не менее, если разработчики хотят выбрать блокчейн Биткойн для разработки DApp или создания NFT, им необходимо полагаться на решения уровня 1 или уровня 2, в отличие от блокчейна Ethereum. Например, можно использовать тестовые сети Ethereum, такие как Ropsten, для создания DApp. Напротив, платформам Биткойн DeFi требуются мосты, такие как RenBrdige, для подключения к сети Биткойн для разработки децентрализованных приложений.
Кроме того, NFT для биткойнов все еще находятся в зачаточном состоянии; однако, учитывая, что Биткойн заложил основу для криптовалют, кажется лишь вопросом времени, когда разработчики устремятся в сеть Биткойн для разработки новых финансовых инструментов и платформ.
Поэтому DeFi на Биткойн должен размещать инновационные децентрализованные финансовые приложения, недоступные в других блокчейнах, иметь значительную базу пользователей и предлагать очевидное преимущество по сравнению с существующими решениями DeFi.