Сейчас довольно часто можно встретить два таких определения, как инвестиционный советник и финансовый советник. Не многие знают, что это разные понятия. Давайте разбираться вместе.
📌 Инвестиционный советник - это организация или специалист, который дает индивидуальные инвестиционные рекомендации: какие конкретно ценные бумаги, акции или облигации приобрести на рынке, чтобы достигнуть определенных финансовых целей.
Деятельность инвестиционного советника регулируется федеральным законом “О рынке ценных бумаг” с 2018 года.
📌 Понятие “финансовый советник” более широкое, как и его деятельность. Он может сотрудничать с несколькими инвестиционными советниками и подобрать для клиента нужные продукты в зависимости от целей и ситуаций.
По сути, это финансовый менеджер, который закрывает финансовые вопросы клиента - от обучения ведению учета доходов и расходов, до разработки стратегии достижения целей, с подбором уже проверенных и готовых решений от инвестиционных советников.
Финсоветник:
🔹 прорабатывает финансовые цели и стратегию их достижения;
🔹 проводит анализ имеющихся ресурсов, активов и пассивов;
🔹 консультирует по вопросам наследования, формированию инвестиционного портфеля;
🔹 помогает оптимизировать налоги, страховые выплаты, в получении льгот.
✔️ Поэтому, инвестиционного советника можно считать специалистом, который выполняет лишь часть задач финансового советника.
Деятельность финансового советника пока не регулируется законодательством. Но он может входить в состав саморегулируемой организации (СРО), у которой есть устав и стандарты по ведению деятельности, которые финсоветник обязан соблюдать.
К примеру, я вхожу в состав Национальной ассоциации финансового планирования, у которой есть все регламентирующие документы, являющиеся для меня обязательными к исполнению. Информация обо мне размещена на сайте организации.
Для клиента - это дополнительная гарантия надежности консультанта.
Еще больше пользы в моем Telegram-канале https://t.me/finforts
Приходите на игру Денежный поток (CashFlow), проведите время весело и с пользой. Запись через сайт https://cashflow-msk.ru/