Доброго времени суток. Хотел бы с вами поделиться о видах и способов мошенничества. Так как я являюсь сотрудником органов внутренних дел,через которого проходят большинство уголовных дел у меня в регионе, уже как, два года, участились случаи мобильных мошенничеств. В городе где население порядка 160 000 человек, заявление в полицию, каждые сутки, по мобильным мошенничествам, приходят писать, порядка двух-четырёх человек.
Я вам расскажу про виды мобильных мошенничеств и как себя уберечь от потери денежных средств . В практике раскрываемость таких преступлений очень мала, так как отслеживание и захват таких преступников занимает очень больше количество времени, а количество преступлений увеличивается с каждым днём.
И так приступим
Самый основной вид мошенничества это звонки с кол центров . Колл-центр это сообщество преступников которые выкупили базу данных с номерами телефонов и обзванивают граждан с целью получения денежных средств путём обмана статья 159 уголовного кодекса Российской Федерации. Вам звонят представляются сотрудниками банка, ФСБ, МВД и Т. Д.
1. В случае если вам звонят сотрудники банка, то как правило, вам рассказывают о том что с вашего счета пытались снять денежные средства, был запрос на получение кредита или подозрительный перевод на большую сумму денежных средств. Уже на этом этапе вам лучше прекратить разговор и связаться с банком по номеру который указан на их официальном сайте и уточнить, была ли что-то подобное из ранее описанных случаев. Если же разговор продолжился, то вам начнут объяснять что мошенники хотели списать с с ваших счетов денежные средства или на вас пытались взять денежный кредит. И с вами свяжутся сотрудники правоохранительных органов либо сотрудниками службы безопасности банка. После чего вам перезванивает с другого номера и представляются сотрудниками исполнительной власти или сотрудниками СБ банка и просят перейти в диалог какого-либо Messenger-а. Рассмотрим пример Messenger WhatsApp, данный Messenger принадлежит иностранной компании, которая в свою очередь не обязана предоставлять, какую-либо информацию по аккаунту, сотрудникам ведомств государств, кроме той в которой они зарегистрированы, в данном случае это США. В данном Messenger они могут вам предоставить фотографию не существующего удостоверения. В данном случае вам будут пояснять, что на вас был оформлен кредит, который был приостановлен сотрудниками банка и чтобы этот кредит на вас не оформили вам нужно взять кредит на точно такую же сумму и пополнить указанный ими счёт после чего ваши кредиты аннулируются и никто никому ничего не должен. После такого или схожего сценария, чтобы проверить данную информацию, вам необходимо позвонить в банк в котором у вас открыть счёт и уточнить данную информацию у них после чего нужно звонить в полицию. Если вы не брали кредит и никуда не переводили, ваши денежные средства в полной безопасности, на вас никто не брал кредит. Данный случай попадает под уголовную ответственность ст. 30, ст. 159 УК РФ. (попытка хищения чужого имущества путём обмана.)
2. Данный способ более изощрённей. Вам звонят сотрудники МВД, ФСБ, следственного комитета и Т. П.
Поясняют вам что либо вы, либо ваши родственники являются фигурантами по уголовному делу. Тут есть две особенности:
- Чтобы прекратить уголовное дело вам нужно заплатить определённую сумму(что разумеется не законно)
- Вам нужно оплатить услуги юриста который представлял ваши интересы.
В всех случаях где сотрудники исполнительной власти вас просят или требуют за что-то заплатить карается законом.
Стоит прекратить разговор и позвонить в полицию. Нивкоем случае не стоит переводить свои денежные средства веря словам мошенников либо пересылки вам липовых Документов, сообщите данный факт в полицию вашего города где незамедлительно проведут проверку, если вам указывалось сумма, то возбудят уголовное дело по ст. 30, ст. 159 УК РФ(попытка хищения чужого имущества путём обмана.)
3. Данный случай, подразумевает собой, обман на платформах Avito, Юла, VK.
Приведу пример: вы покупаете товар на какой-либо платформе, и вас просят перевести денежные средства либо на указанный счёт, либо провести безопасную сделку. Если вы перевели денежные средства на указанный счёт то человек получив деньги просто перестаёт выходить на связь, если вы организовываете безопасную сделку вам скидывают ссылку перейдя по ней вы увидите форму в которую нужно в бить свои реквизиты банковской карты, после чего у вас списывают большую сумму чем указано в объявлении и человек пропадает.
Если вы продавец и вас просят совершить безопасную сделку, также скидывает ссылку перейдя по которой вы также обнаружите форму для заполнения своих банковских реквизитов для получения денежных средств но после того как вы ведёте свои реквизиты у вас произойдёт списание денежных средств после чего человек перестаёт выходить с вами на связь. В данном случае вам нужно незамедлительно позвонить в полицию вашего города после чего возбудят уголовное дело по ст. 159 УК РФ(хищение чужого имущества путём обмана.)
4. Также есть случаи когда происходит обыкновенное списание задолженности по каким-либо микрофинансовым организациям, то есть , с вас, согласно постановлению суда была взыскана ваша задолженность, которую разумеется вы не брали. В данном случае ничего страшного не произошло, вам необходимо сообщить в органы внутренних дел о данном факте, после чего будет возбуждено уголовное дело по ч.1 ст. 159 УК РФ, но потерпевшим будет считаться микрофинансовая организации, вы в свою очередь, берёте постановления о возбуждении уголовного дела, обращайтесь в суд и возвращаете те денежные средства которые у вас списались. Как правило взламывают госуслуги и оттуда берут все ваши данные и оформляют на вас онлайн займ в микрофинансовых организациях (так же за неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации предусмотрена ст. 272 УК РФ)
5. Данный вид мошенничества в 90% случаев происходит с пожилыми людьми либо лицами преклонного возраста. Поступает телефонный звонок и поясняет что внук/внучка, брат/сестра, сын/дочь или какой-либо и хороший знакомый попал в больницу и ему срочно нужны деньги на операцию. Как правило перепугавшись, пожилой человек собирает денежные средства медикаменты складывает все в пакетик и к ним приезжает курьер который в свою очередь забирает денежные средства едет в банкомат и указанный счёт переводит деньги(в данном случае курьер может быть не заодно с мошенниками, он был нанят на какой-либо платформе где размещены объявления работе, ну и бывали случаи что курьер также был один из сообщников.) если с вами произошло именно такой способ мошенничества вам необходимо незамедлительно позвонить в полицию, желательно до приезда курьера, в данном случае возможно задержать курьера который приедет забирать деньги, если вы позвоните в полицию в нужный момент, сотрудник органов внутренних дел встретит данного курьера у вас в подъезде и это очень поможет в ходе расследования подобных преступлений.
Это основные виды мобильного мошенничества. В заключение хочу попросить вас никому, кто звонит по телефону, не говорить данные вашей банковской карты, коды и пароли приходящие вам SMS. Перезвоните компетентным органам и перепроверьте данную вам информацию.