Сразу оговорюсь, что ниже представлена идеальная картина, к которой я стремлюсь. На данный момент она не совсем соответствует действительности, но это не критично. В планах реализовать её к ноябрю 2020 года, о своих успехах буду информировать, дорогие друзья, с определённой периодичностью.
Бóльшую часть своего портфеля я держу в долларах США, да простят меня фанаты рынка российских бумаг, при этом основная масса рублей вложены в облигации и фонды. Просто потому что иначе никак.
Если говорить о процентном соотношении видов бумаг, то 25% принадлежат к фондам и облигациям (почти поровну), а 75% – к акциям, как я уже отметил, в большинстве своём, принадлежащим к американскому рынку ценных бумаг.
На самом деле на данный момент у меня акции составляют 83,51%. Это отличается от идеальной картины. Поэтому со следующим вложением я намерен увеличить объём фондов и облигаций для изменения сложившейся ситуации.
Каждой бумаги у меня от 5 до 10%, поэтому каждый раз, когда я пополняю портфель, я докупаю те или иные активы, чтобы они достигли этого соотношения.
Говоря об отраслевом распределении, то портфель выглядит следующим образом:
Информационные технологии – 25%, Потребительские товары и услуги – 15%, Здравоохранение – 15%, Финансовый сектор – 10%, Телекоммуникации – 10%, Машиностроение и транспорт – 5%, Энергетика – 5%, Государственные бумаги – 5%, Другое – 10%
Я не утверждаю, что это идеальное распределение, просто мне кажется, что оно довольно гармонично. Не исключаю небольшого пересмотра некоторых позиций в ближайшей перспективе.
Государственный сектор у меня в настоящее время также находится в позиции недобора, поэтому в сентябре планирую закупиться облигациями федерального займа. Энергетика и финансовый сектор также слегка проседают, поэтому подумаю, может, к зиме и закупиться этими отраслями. Первую – на перспективу (зима же скоро), а вторую – порадовать себя спекулятивными сделками.
Каждый месяц я выделяю определённую сумму на пополнение портфеля, закуп акций произвожу исходя из необходимости удерживать нужные пропорции, чтобы, ещё раз повторюсь, всё было гармонично.
А как распределены активы у вас?