10 января 2021 года вступили в силу новые правила контроля за денежными переводами и сделками. Эти изменения коснулись всем известного федерального закона № 115-ФЗ — того самого, из-за которого блокируют счета в банках и передают данные о сделках в Росфинмониторинг.
В интернете ходят слухи, что теперь контроль за обычными переводами будет строже, а если человек снимет со счета от 600 000 Р — данные попадут в Росфинмониторинг и ФНС спросит об источнике дохода. А за переводы с карты на карту чуть ли не штрафовать собираются. Еще усиливается контроль за почтовыми переводами и сделками с недвижимостью.
Вот что писали СМИ об этом законе:
- «Власти будут отслеживать все операции свыше 600 тысяч рублей»;
- «Власти установили тотальный контроль за операциями с наличными»;
- «Теперь информация абсолютно обо всех операциях с наличными на сумму от 600 тысяч рублей подлежит передаче в Росфинмониторинг».
Что из этого правда — разбираемся на основании закона, а не статей в интернете.
Оборот наличных
Как было раньше. Есть операции, которые подлежат обязательному контролю. То есть информация о них передается в Росфинмониторинг. В числе таких операций покупка валюты, приобретение ценных бумаг за наличные, внесение наличных в уставный капитал. Полный список — в статье 6 ФЗ № 115-ФЗ.
Эти операции привлекают внимание, только если сумма не меньше 600 000 Р. Лимит установлен не в 2021 году, он был таким же и в 2003.
Если фирма снимала наличные со счета, такая операция тоже могла попасть под контроль.
Что изменилось. Контролю подлежат операции по снятию или зачислению наличных на счет организации или ИП. Раньше такое условие тоже было, но с оговоркой: если операция не связана с обычной деятельностью. Например, на счет лесопилки поступают наличные за консультационные услуги. Или химчистка снимает деньги на покупку бензовоза. С 10 января оговорка отменена — теперь любые операции с наличными по счету юрлица на сумму от 600 000 Р подлежат контролю. Например, если деньги снимают на зарплату или командировки.
Контролировать операции юрлиц банк должен только в том случае, если деньги снимают или вносят непосредственно в этой кредитной организации. То есть операция должна проходить по счету, открытому в этом банке. Если деньги на счет фирмы зачислены через банкомат или кассу другого банка, контролю они не подлежат.
Но физлиц и самозанятых все это не касается. В законе нет и не было такой нормы, чтобы любое снятие наличных с карты на сумму больше лимита попадало в Росфинмониторинг. Там еще с 2019 года есть условие о контроле за операциями по снятию наличных в банкоматах — но только с карт, выпущенных иностранными банками. Причем не во всех государствах, а только в тех, что есть в специальном перечне.
Это не значит, что банк не может запросить пояснения по другим операциям. Но такой запрос будет инициативой финансового мониторинга банка, а не федерального ведомства.
Друзья, если данная информация была Вам интересна и полезна, ставьте лайки, делайте репосты в социальных сетях и подписывайтесь на мой канал. На нём подобная информация публикуется ежедневно и есть возможность её обсудить. Ведь в знании сила…
Друзья, если данная информация была Вам интересна, ставьте лайки и подписывайтесь на мой канал . На нём подобная информация публикуется частенько и есть возможность её обсудить.
Спасибо, что дочитали!
Смотрите также:
Пенсионная реформа с грифом «секретно» или Что готовит нам Минфин
Пенсия. Живи быстро, умри молодым (ПФР)
Пенсия. Будет ли перерасчёт за советский стаж?
Пенсия и индексация. Гонка на выживание?
Правда и ложь о хранении пенсии на банковской карте
Владимир Назаров. "Серый кардинал" правительства. "Злой гений" пенсионной реформы.
«Гайдаровский форум» в действии или Как Силуанов и Набиуллина решили, что льготных кредитов и пособий больше не будет…
«Форум Гайдара 2021» или Зачем Грефу изучать «цифровой след» каждого ребёнка в России?
Почему в нашей стране дорогие машины и кредиты? А потому, что это олигополия
Наш способ сопротивления Заговору Мирового Правительства.
Вашингтонский консенсус – инструкция МВФ для убийства экономики стран мира.
Как МВФ почти 30 лет разрушает экономику России.
Римский клуб. Конкуренты Всевышнего или сверхбогатые самозванцы?
Бильдербергский клуб. Что мы о нём знаем?
Сценарий сегодняшней пандемии был прописан ещё в 2010 году или Доклад Фонда Рокфеллера в действии.
Теперь и Ватикан подключился к строительству Нового Мирового Порядка или 27 «стражей» для управления правительствами…