💼И так, как и обещал в предыдущем посте, рассказываю про состав своего портфеля ИИС.
📊Стратегия моего портфеля ИИС - консервативная. Т.е. я не собираюсь дрожать над котировками акций, покупать и продавать их по первому чиху Трампа или еще кого-то. Я определил для себя, что буду в большей части вкладываться в различные биржевые фонды. Для чего? Для максимальной диверсификации по странам, отраслям, валютам и компаниям.
Поэтому впервой части я расскажу про #биржевые фонды в своем портфеле.
❓Что такое биржевой фонд?
Биржевой фонд - это совокупность различных инвестиционных инструментов в одном. Т.е. в состав фонда могут входить десятки и сотни акций, облигаций и других активов, выбранные управляющей компанией фонда. Стоимость такого количества активов по отдельности может составлять десятки, сотни тысяч рублей и долларов! И для их покупки по отдельности инвестору необходима немаленькая сумма на счету. Поэтому для обычного, особенного начинающего, инвестора это дорогое удовольствие. А биржевой фонд позволяет купить долю от этой совокупности активов с гораздо меньшей ценой, более реальной для любого инвестора. При этом #инвестор не теряет в диверсификации. Поэтому считаю данный инструмент инвестирования очень хорошим для начала и для совершения пассивных инвестиций.
Перейдем к составу портфеля.
🔳 Биржевые фонды.
1️⃣. FXRW 🌎 - это инновационный фонд с валютным хеджем на глобальный рынок акций. В его составе акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Стоимость одной акции фонда - около 1 р., я купил 2610 таких акций. Фонд выбран именно из-за обширной диверсификации по странам.
2️⃣. FXDE 🇩🇪 - это весь немецкий #фондовый рынок в евро! В составе фонда такие компании-гиганты, как Siemens, Bayer, Deutsche Telekom, Daimler, Adidas и др. Стоимость одной акции - около 2550 руб., я купил 4 акции фонда. Фонд выбран с целью роста немецкой экономики после пандемийного кризиса 2020 г.
3️⃣. FXRU 🇷🇺 - фонд еврооблигаций российских компаний. В составе фонда #еврооблигации таких компаний, как Газпром, Лукойл, Сбербанк, РЖД, ВТБ и еще 22 других корпораций. Стоимость одного лота около 924 рублей, я купил 10 шт. Фонд выбран для увеличения надежности портфеля.
4️⃣. FXGD 🛡️- золотой фонд, и этим все сказано. #Золото всегда считалось защитным активом во времена кризисов. Данный фонд максимально близко отслеживает движение котировок на золото. Цена одной акции около 1000 руб. За последний месяц прирост в цене составил +13%. Я купил 10 акций и планирую дальше периодически закупаться этим фондом в целях увеличения защищенности портфеля.
5️⃣. FXMM 📜- фонд казначейских облигаций США, которые относятся к одним из максимально надежных инструментов. Фонд имеет стабильный рост и приносит в среднем 5-6% годовых. Цена одной акции около 1630 рублей. Я купил 10 акций.
6️⃣. FXTB 💷- европейский долларовый фонд, инвестирующий в портфель краткосрочных казначейских облигаций США. По сути, это тот же FXMM, только номинирован в долларах и имеет #валютное хэджирование. Цена одной акции около 750 руб, я купил 10 таких акций.
7️⃣. TRUR 🌐- биржевой фонд в рублях от Тинькофф, или "Вечный портфель". Это инвестиции в золото , #акции , #облигации и #деньги в равных доля по 25%. Историческая среднегодовая #доходность фонда 14% в рублях. Стоимость 1 акции около 6 рублей. Я купил 1024 таких акции.
8️⃣. TUSD 💲- биржевой фонд от Тинькофф, или "Вечный портфель", как и TRUR, только в долларах. Стоимость 1 акции около $0,1. Я купил 3245 таких акций.
9️⃣. VTBB -🇷🇺 биржевой фонд от ВТБ Капитал и ВТБ Капитал Брокер. Это фонд корпоративных облигаций, который по структуре и по составу повторяет Индекс корпоративных облигаций Московской биржи. Выбор наиболее надежных корпоративных облигаций индекса позволяет сформировать портфель с оптимальным соотношением риска и доходности. Цена одной акции примерно 1187 рублей. Я купил 8 таких акций.
🌐 Как видите,в моем портфеле достаточно широкая диверсификация по странам, отраслям, компаниям и валютам.
🇺🇸 Однако, я еще не добавлял фонд рынка акций США FXUS и фонд IT-сектора США FXIT, т.к. считаю их слишком дорогими на данном этапе. Буду покупать их в свой портфель по мере снижения цен на них.
⏭️ Во второй части портфеля и расскажу про остальные инструменты в составе портфеля.