Было у вас такое? Проводите оплату по счёту поставщику, а платеж всё не исполнен или столкнулись с невозможностью снять деньги со счёта.
Что же случилось? Банк не поставил в известность, что у вас заблокирован счёт.
В первую очередь нужно проверить письма от налоговой, где должно быть решение о причинах блокировки счёта:
✔️ не заплатили налог
✔️ не сдали отчетность
✔️ игнорировали прочие требования от налоговой
Но бывает так, что решения приходят с опозданием, поэтому лучше позвонить и разобраться что к чему. И чем быстрее, тем лучше.
Если с налоговой все в порядке, и ваша компания ничего не нарушила, тогда есть риск блокировки по 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем...»
В случае подозрения к вашей компании, Банк имеет право за любое сомнительное движение на вашем р/с, блокировать его.
✔️ операция является подозрительной, так как нет подходящего под ОКВЭД основания платежа
✔️ вы проводите оплату по сделке с подозрительным контрагентов. В таком случае счёт могут заблокировать всем контрагентам, с кем у него были взаиморасчёты
✔️ вы часто и в больших объемах снимаете наличные средства
✔️ ваша налоговая нагрузка слишком низкая или вовсе отсутствует. Вас заподозрили в уклонении от налогов.
💡В таких случаях вам необходимо предоставить по запросу Банка все необходимые документы, доказывающие чистоту вашей организации или платежа.
❗Сроки на пояснения ограничены. Есть риск потерять деньги, получить отказ в обслуживании Банком и попасть в общую базу ПОД/ФТ.
Не стоит опускать руки, если вы уверены в своей правоте, можете написать жалобу на неправомерные действия со стороны Банка в межведомственную комиссию при ЦБ.
А у вас случались неожиданные блокировки счетов по 115-ФЗ и в каких банках?
