💲📈Как вложить 4000 рублей в месяц под 27% в рублях и 16% в долларах?

Сегодня в выпуске рубрики "Миллион с нуля" мы подведем итог инвестирования по стратегии с момента ее запуска. Я ежемесячно подвожу такие итоги, хотя убежден: дистанция в месяц или даже в год - ничтожно короткая для фундаментальных инвестиций.

Но такая периодическая оценка доходности позволяет понять - ПОЧЕМУ короткая дистанция это непоказательно с точки зрения инвестиций. Она позволяет увидеть, как в одном месяце может оказаться крайне высокая доходность, а в другом - очень низкая.

Итак, поехали.

Сначала - рублевая доходность стратегии. Она составляет почти 27% без учета комиссий брокера. Если же мы учтем уплаченные комиссии, то доходность снижается: до 24.31%. Это тоже прилично, но обратите внимание, как сильно повлияли комиссионные! Это один из больших минусов инвестирования небольшого капитала: относительное влияние комиссий заметно выше, чем для крупных сумм. Но также можно увидеть, что даже вкладывая по 3-4 тысячи рублей в месяц (сейчас я инвестирую по 4000 рублей в месяц для каждого сына), можно получать солидную доходность и с учетом комиссий.

А теперь посмотрим на доходность в долларах, так как FXUS - долларовый инструмент. Она составляет 15.88% до комиссий и 13.56% после. Это долларовая оценка инвестиций! Разница в рублевой / долларовой доходности обусловлена девальвацией рубля.

Кстати, тут может возникнуть вопрос: зачем тогда нужен инвестиционный портфель, зачем покупать отдельные акции, если FXUS дает такую доходность? Вопрос резонный, но акции позволяют получать еще более высокую потенциальную доходность. Скажем, тот же Apple - почти 120% за 1 год. Да, этот рост не каждый год, но и индексный ETF тоже волатильный.

Поэтому клиенты, желающие приумножать капитал, продолжают обращаться за разработкой стратегии.

Ну, а я напоминаю в конце: рост это замечательно, но помните, что фондовый рынок не только растет, но и снижается, его может водить вверх-вниз и довольно сильно. Инвестируйте надолго и спокойно - и все будет замечательно!

Удачи в инвестициях!

#миллионснуля #инвестиции #фондовыйрынок #etf #finex