Поиск брокера с необходимыми инструментами и знаниями может вызвать затруднения, но есть полезные отправные точки. US News определила более десятка брокеров, которые могут удовлетворить потребности обычных инвесторов. Мы проанализировали их затраты, инвестиционные предложения и услуги, чтобы помочь вам выбрать дом для ваших инвестиций.
Наши исследователи сравнили десятки точек данных, чтобы определить самых дешевых брокеров с самыми широкими предложениями инвестиционных и финансовых услуг, и опросили десятки пользователей отдельных брокерских компаний, чтобы определить, какие фирмы предлагают отличные услуги и инструменты для своих клиентов.
Charles Schwab получил наивысший общий рейтинг среди рассмотренных фирм. На втором месте по рейтингу - Fidelity.
По нашему мнению, участники опроса назвали сильные стороны Schwab в области исследований, обслуживания клиентов и простоту использования как некоторые из причин, по которым они предпочли эту фирму. Schwab получил высокие оценки по комиссиям и сборам, платформам и инструментам, а также мобильной торговле. Фирма также получила хорошие оценки по общим инвестиционным возможностям.
Fidelity, наш второй выбор, получила высокие оценки по стоимости и размаху инвестиций, как Schwab, а также по всем категориям опросов клиентов. Он получил высокие оценки по качеству исследований, мобильной торговле и простоте использования.
Молва важна для любой компании, особенно для брокерских контор. Мы спросили пользователей, насколько вероятно, что они порекомендуют своего брокера коллеге или другу. Пользователи Fidelity и Vanguard Brokerage заявили, что они «с большой вероятностью» порекомендуют своего брокера другу или коллеге.
Затраты, всегда учитываемые инвесторами, остаются ярким пятном в трудный год для инвесторов. В 2019 году, следуя примеру таких стартапов, как Robinhood, большинство брокеров отменили сборы и комиссии за торговлю акциями (а зачастую и с биржевыми фондами). Но другие расходы - например, на торговлю опционами или закрытие счета - по-прежнему варьируются.
Наше сравнение показало, что Robinhood, Ally, Fidelity, Interactive Brokers, TradeStation, Vanguard и Schwab занимают высокие места в поддержании низких затрат по наиболее распространенным комиссиям, взимаемым брокерскими конторами.
В нашем опросе также спрашивали инвесторов, как они оценивают брокеров по учебным материалам и инструментам исследования, а также по торговым идеям, предлагаемым их брокером. Опрошенные инвесторы дали отличные оценки Fidelity, Schwab и Vanguard. «Знание - сила» никогда не бывает более верным, чем при торговле акциями.
Клиенты, ищущие брокера, обладающего не только торговыми возможностями, также отдавали предпочтение крупным брокерам. Мы оценивали брокеров по их общему ассортименту, включая предложения банковских услуг, пенсионные продукты, финансовые консультации и варианты робо-консультантов.
Несколько брокерских компаний получили высшие рейтинги, в том числе Schwab, Fidelity и E-Trade. Schwab и TD Ameritrade объявили о слиянии в конце 2019 года, и оба получили хорошие результаты по нескольким рейтингам. Перед выбором брокерской компании следует проконсультироваться с финансовым консультантом или другим финансовым экспертом.
Charles Schwab - брокер с полным спектром услуг, предлагающий технологии, применимые к различным инвесторам. Он предназначен для активных трейдеров и самостоятельных инвесторов для клиентов, которые ищут совета по инвестициям и управлению портфелем. Его слияние с TD Ameritrade, которое, как ожидается, завершится в 2020 году, придает большую глубину и широту и без того грозного брокера. У него есть мощный скринер ETF на торговой платформе StreetSmart Edge. Он имеет более 150 критериев отбора, включая класс активов, категорию Morningstar, эффективность фонда и региональные риски.
Плюсы
- Инструменты и услуги, предназначенные для всех инвестиционных групп.
- Превосходно для ETFs и проверяющих ETF.
- Сильная технология, привлекательная для всех уровней инвестирования.
- Планируется разрешить в какой-то момент торговлю дробными акциями.
Минусы
- Schwab не вкладывает автоматически неинвестированные наличные в фонд денежного рынка.
Fidelity предлагает программы для внутридневных трейдеров и более опытных инвесторов. У него широкий выбор типов заказов и низкие комиссии. Его Portfolio Builder создает стратегии на основе фундаментальных данных и исследований. Сервис удобен для инвесторов, и фирма предлагает Active Trader Pro, флагманскую платформу брокера для активных трейдеров.
Плюсы
- Низкие комиссии.
- Обширный портфель паевых инвестиционных фондов.
- Хорошая образовательная поддержка.
- Аналитика в реальном времени.
- Инвестор-дружественный.
- Широкий спектр торговых услуг.
- Нет минимального счета.
Минусы
- Никаких бонусов аккаунта.
- Сложная структура сборов.
Vanguard Brokerage - не первое место для активной торговли. Покойный Джон Богл запустил его в 1983 году, чтобы помочь держателям паевых инвестиционных фондов фирмы, которые хотели баловаться акциями и облигациями. Частые трейдеры или краткосрочные инвесторы не найдут то, что им нужно. Тем не менее, он обеспечивает низкую брокерскую атмосферу. Vanguard - лидер в сфере управляемых счетов, но это не придает особого значения активной торговле. Тем, кто ищет недорогой брокерский сервис, он понравится.
Плюсы
- Большой выбор паевых инвестиционных фондов.
- Безкомиссионные опционы на акции и торги ETF.
- Лидер по бюджетным фондам.
- Полезная поддержка клиентов.
- Хорошие образовательные ресурсы для долгосрочного планирования,
- Хорошая окупаемость свободных денежных средств.
Минусы
- Только базовая торговая платформа.
- Ограниченные исследования и данные.
Merrill Edge предлагает сильное сочетание исследований и конкурентоспособных цен и привлекает случайных трейдеров. Он предлагает неограниченное количество бесплатных сделок по акциям и ETF. Клиенты Merrill также имеют доступ к поддержке примерно в 2500 отделениях Bank of America. В дополнение к MarketPro у фирмы есть торговая платформа онлайн. Платформа ориентирована на активных трейдеров, но доступна для всех клиентов. Merrill Edge также предлагает рекламные акции по трейдингу и некоторые другие для клиентов Bank of America.
Плюсы
- Отличное стороннее исследование.
- Отношения с банком Америки.
- Обращается к случайным торгам.
- Обращения к онлайн-трейдерам.
Минусы
- Опытные трейдеры могут найти в предложении меньшее количество типов ценных бумаг.
TD Ameritrade предназначен как для активных трейдеров, так и для начинающих инвесторов. У него есть качественные торговые платформы, без комиссий за онлайн-сделки с акциями, опционами и ETF, а также большой выбор паевых инвестиционных фондов. TD Ameritrade долгое время является крупным игроком, и его предстоящее слияние с Charles Schwab создает огромную инвестиционную фирму. TD Ameritrade предлагает полный спектр инвестиций, включая фьючерсы, форекс и торговлю фьючерсами на биткойны для утвержденных клиентов.
Плюсы
- Торговля акциями, ETF и опционами без комиссии.
- Бесплатное исследование.
- Качественные торговые площадки.
- Нет минимального счета.
- Хорошая служба поддержки.
- Большой выбор для инвестиций.
Минусы
- Высокая комиссия за торговлю с участием брокера.