Для агентств недвижимости и частных риэлторов Федеральная служба по финансовому мониторингу подготовила разъяснения по поводу нового Федерального закона от 13.07.2020 N 208-ФЗ.
Информационное сообщение Росфинмониторинга связано с большим количеством обращений со стороны риэлторского сообщества, с просьбой разъяснить, как же будет применяться новые правила для тех, кто оказывает посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
Те, кто хоть раз столкнулся с финансовой разведкой, знают, что штрафы за нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", огромны.
Если агентство недвижимости или частный риэлтор нарушают требования закона, то им придётся заплатить крупную сумму денег, а в некоторых случаях их деятельность будет приостановлена на длительный период времени.
Существует ряд обязательных требований для риэлторов.
Организации и частные риэлторы обязаны:
- встать на учёт в Росфинмониторинг, и только после этого они могут вести свою деятельность;
- должны быть составлены и утверждены Росфинмониторингом правила внутреннего контроля;
- в организации должен быть назначен специальный сотрудник, отвечающий за соблюдение требований Росфинмониторинга;
- все клиенты должны быть надлежащим образом идентифицированы и изучены, также необходимо оценивать риск их операций;
- о подозрительных операциях клиентов необходимо отчитываться в Росфинмониторинг.
Из данного перечня исключили достаточно серьёзное требование.
Оно связано с отчётам о сделка при участии риэлтора. Т.е. с 10 января 2021 года агентствам недвижимости и частным риэлторам ненужно будет сообщать в Росфинмониторинг о всех прошедших у него сделках.
Огромный пласт работы и ответственности снимается с риэлторов. Именно за непредоставление отчёта о сделках были самые большие шрафы.
Важно понимать, что другие требования остаются в силе.
Источник: Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу от 4 августа 2020 г.