Финтолк продолжает простым языком говорить про сложное и сегодня начнем разбираться в стратегиях инвестирования. Их несколько, но начнем, что логично, с краткосрочной. Краткосрочных инвесторов называют трейдерами. Ниже — краткий гайд о том, как им стать.
Что это вообще такое?
Для начала стоит понять, что все эти деления по стратегиям очень условные — никакого единого реестра нет. Краткосрочная стратегия отличается спекулятивным характером, суть ее проста — купить дешевле, продать дороже. И наоборот — сначала продать дороже, а потом купить то же самое дешевле, разницу забрать себе. Последнее называется игрой на понижение или шортом. А тех, кто промышляет игрой на понижение — шортистами.
Скорость в такой стратегии крайне важна, так как динамика цен на акции непредсказуема — сейчас цена растет, а через несколько минут может рухнуть вниз.
В чем прикол?
Такая стратегия требует от инвестора умения быстро анализировать большие массивы информации и оперативно принимать решения. То есть слоупокам здесь не место. Профит тоже очевиден — при умелом подходе инвестор получает прибыть за короткий срок, буквально чуть ли не в этот же день. Если повезет, конечно.
Окей, а что делать-то?
Чтобы играть на понижение, нужно продавать то, чего у вас нет. А как такое возможно? Очень просто. Нужно брать акции в долг у своего брокера. Он одолжит вам акции тех клиентов, которые придерживаются стратегии «купил и держу» и годами ничего с ними не делают. А вы за это должны будете вернуть их в оговоренный срок.
И тут есть два варианта: первый — вы берете их у брокера, продаете дорого, цена на них падает, вы покупаете их дешево и возвращаете на место. Разницу — в карман.
И второй — вы берете их у брокера, продаете, и тут цена на них вырастает, вам приходится выкупать их обратно еще дороже, а разницу выплачивать из своего кармана. Имейте в виду, брокер не станет одалживать ценные бумаги тем, у кого нет денег на счете. Вам потребуется определенная сумма залога, чтобы брокер чувствовал себя застрахованным.
Пример: акция Сбербанка стоит 227 рублей. Но вы уверены, что скоро цена снизится. Вы одалживаете у брокера и продаете 1000 акций Сбербанка. В итоге на балансе у вас минус 1000 акций, и плюс 227 000 рублей свободных денег. Через три часа цена действительно идет вниз, и акции продаются уже по 220 рублей. Вы покупаете 1000 акций. Теперь на балансе у вас 0 акций и 7000 рублей прибыли. Минус комиссия брокера за операцию.
Добрые советы
Итак, вы решили себя попробовать в краткосрочном инвестировании? Отлично, тогда вот вам несколько важных советов:
- Никогда не берите в долг акции под сумму, близкую к вашему счету. Иначе один скачок в цене — и вы потеряете буквально вообще все.
- Никогда не ставьте на шорты деньги, которые вы не можете позволить себе потерять: сбережения на квартиру, на учебу детей, ни в коем случае не пользуйтесь для такого кредитными деньгами.
- Если акции идут вверх, не пытайтесь исправить ваше положение, взяв в долг еще немного акций. Так вы просто приблизите маржин-колл.
- Работайте с новостями. Нет, постоянно смотреть телеканал «Россия» не надо. Мониторьте несколько независимых СМИ и учитесь анализировать информацию с выгодой для себя.
- Уберите эмоции. Здесь, пожалуй, и так все понятно — эмоциональные решения часто необдуманны, а значит — часто неправильны. Не тяните до последнего.
- Если присмотреться к рынку, можно заметить, как в конце дня цены подскакивают вверх: это закрывают сделки шортисты, дотянувшие до последнего.
- Не сосредотачивайтесь на краткосрочной стратегии инвестирования. Да, да, таков совет инвесторов. Дело в том, что эта стратегия требует слишком (слишком!) много времени и мозговых ресурсов. Вы можете попробовать, но в дальнейшем специалисты рекомендуют выбрать другой путь — например, долгосрочное инвестирование. Или, по крайней мере, совмещать их, чтобы не потерять все деньги в рискованных сделках.
- Всегда помните о рисках. Брокеру, конечно, не выгодно, чтобы вы ушли в минус, но иногда при резком падении акций может случиться и такое. То есть можно потерять даже больше денег, чем у вас есть. При торговле «в долгую» такого никогда не случится.
Насколько это выгодно?
Может показаться, что «шортить» выгоднее, чем играть «вдолгую», ведь прибыль получаешь быстрее. Но вот вам загадка: кто больше заработал: шортист, который продал Биткоин по $19500 и закрыл позицию по $3300 или инвестор, который купил Биткоины по $4000 и продал по $9000?
Ответ: больше заработал второй. Прибыль первого 83%, а второго 125%. При этом первый собрал все движение (от самого пика до самого дна), а второй — лишь его часть, а доход получился больше. Так что вам стоит хорошенько подумать, стоит ли овчинка выделки. Вместо послесловия
А что бы выбрали вы?
Сайт Финтолк - финансовые лайфхаки, ответы на сложные вопросы, эксперименты