Перед тем как начать инвестировать в акции и облигации, неплохо было бы оценить их доходность. Исходя из проведенных исследований (ссылки в конце статьи), в августе 2020 на MOEX и SPB можно купить бумаги со следующей доходностью в долларах США:
- Дивидендная доходность акций - 3,3%;
- Рост дивидендной доходности год к году - 5%;
- Доходность облигаций - 2,5%;
Учитывая описанные выше параметры, получаются следующие результаты:
При инвестициях в долларах США можно ожидать среднюю доходность в 6% годовых при доле акций в портфеле 60% и ежегодной ребалансировке. Условный портфель на сумму в 10 000$ будет выглядеть следующим образом:
Важную роль в данной модели играет условие ежегодного роста дивидендов на 5%, которое будет вести к увеличению стоимости выплат и росту стоимости акций. Баланс между долей акций и облигаций выбор сугубо личный и зависит от готовности к риску, однако рекомендуется держать уровень между 25% и 75%.
Читайте также:
Подписывайтесь на канал, скоро выйдет практическая статья, в которой я начну формировать новый портфель и куплю в него первые инструменты.
Также в конце месяца выйдет новая аналитика по акциям и облигациям!