Криптовалютные сделки в России предложили отслеживать с помощью ИИ

Проект «Прозрачный блокчейн» позволит частично деанонимизировать участников операций в блокчейне. Система отслеживает движение ЦФА, мониторит транзакции и проводит их анализ, устанавливая связи между кошельками и адресами в сети.

Росфинмониторинг предложил использовать искусственный интеллект (ИИ) для отслеживания транзакций в блокчейне. Служба уже разработала прототип системы, которая использует данные сети Bitcoin. Разработку предлагают включить в федеральный проект «Искусственный интеллект», сообщает РБК со ссылкой на письмо заместителю главы Минкомсвязи Максиму Паршину. 

Читайте Bloomchain через любимые соцсети: Telegram, VK, FB

Проект Росфинмониторинга получил название «Прозрачный блокчейн». Совместно с Физическим институтом им. Лебедева служба разработала прототип системы, который был протестирован в сфере борьбы с накротрафиком. Прототипом заинтересовалось МВД, к нему также проявили интерес разведки ряда стран, сказано в письме.

Росфинмониторинг оценивает стоимость развития «Прозрачного блокчейна» в 760 млн рублей, которые необходимо выделить из федерального бюджета (440 млн рублей в 2021 году, 230 млн рублей в 2022 году и 90 млн рублей в 2023-м) — до сих пор проект развивали за счет внебюджетных средств. 

В начале прошлой недели Президент Владимир Путин подписал закон «О цифровых финансовых активах» (ЦФА). С 1 августа 2021 года расчеты с криптовалютой на территории России будут запрещены, а значит государство нуждается в эффективном инструменте контроля за оборотом виртуальных активов.

Читайте также: новый законопроект о цифровых финансовых активах — что думают эксперты

Как будет работать «Прозрачный блокчейн»

В письме Паршину сказано, что виртуальные активы, в том числе и криптовалюты, используются в различных преступных схемах: от наркоторговли до финансирования экстремизма. Использовать «Прозрачный блокчейн» смогут как органы власти, так и финансовые организации. 

Система позволит следить за движением ЦФА, мониторить транзакции и проводить их анализ, а также сканировать Интернет с цель обнаружения реквизитов сбора средств при признаках финансирования террористической деятельности. Проект также частично снимет анонимность с участников транзакций в блокчейне.

Разработанный службой ИИ будет сканировать Интернет в поиске противоправных действий с криптовалютными активами. Идентифицировать участников сделок можно будет только при наличии какой-либо начальной информации. Система сможет устанавливать связи между криптовалютными кошельками, через которые пересылали средства, и адресами в сети. 

Опрошенные РБК эксперты считают, что система будет эффективно выявлять аномальные транзакции только после того, как накопится достаточный для обучения алгоритмов объем нормальных операций.