Как создать вечный портфель и разбогатеть с минимальными рисками?

Здраствуйте,мои дорогие читатели

Сегодня мы разберем вечный портфель Рэя Далио.

Некоторые называют его всепогодным,но суть остается той же самой.Это инвестиционный портфель,который будет расти при любых услових.

Например,китайцы съели медузу и опять заразились какой-то болезнью.Начался кризис из-за этой ситуации,но ваш портфель все равно будет расти.И он будет расти при любой ситуации.

Но,не все так радужно,и в этой статье мы разберем плюсы и минусы такой стратегии.

Из чего состоит портфель.

В состав портфеля входят:

• 30% акций обыкновенных
• 40% долгосрочные облигации
• 15% среднесрочные облигации
• 7.5% золото
• 7.5% иные товары.

Он создан так,чтобы портфель постоянно рос.То есть каждый элемент портфеля защищает от каких-либо ситуаций в мире.Если вы не поняли,сейчас разберем.

Как работает портфель.

Как вы видите,суть этого портфеля не в доходности,а в сохранении капитала и получения примлемого дохода.

При растущей экономике хороши инструменты из первого квадранта, при растущей инфляции — из второго. Если экономика падает (кризис), то портфель поддержат инструменты из третьего квадранта, при падающей инфляции полезными окажутся активы из четвертого.

Историческая доходность вечного портфеля по сравнению с SnP 500.

Доходность у SnP500 больше,чем у вечного портфеля,но и волатильность у него больше.

Как мы видим,портфель Рея Далио проиграл по доходности портфелю из 100% акций США: средняя доходность первого составила 6,7%, а второго — 8,3%. Однако риск портфеля Рея Далио оказался в 2 раза ниже (6,8% против 15%), и максимальная просадка меньше.

Вывод:

Это очень консервативная тактика инвестирования и подойдет она не всем.В первую очередь он подойдет для людей старшего возраста,которые:

• Уже накопили капитал,и собираются его только тратить.
• Готовы пожертвовать доходностью портфеля для снижения риска

Если же вам до пенсии еще далеко,то этот портфель кажется слишком консервативным.По-моему мнению,чем длиннее временной горизонт до пенсии, тем больше должно быть акций в портфеле.

Если у вас есть источники дохода (работа, бизнес), и вы инвестируете на срок 30 лет, в течение которого изымать деньги из портфеля не собираетесь, то можно вообще вложить 95% в акции и 5% — оставить в облигациях на случай просадки.

Конечно, такой портфель будет весьма волатильным, не всякий вытерпит его просадку, но зато и более доходным и эффективным, чем всепогодный портфель Рэя Далио.