ИИС №2 - "Пассивные активы" был явно обделен моим вниманием. Всего лишь пару раз делал ребалансировку за прошедшие пол года. Но тем не менее, даже с учетом мартовской просадки на бирже, результат более чем достойный!
Кто читал мои предыдущие публикации, тот знает, что ИИС №2 открыт на мою любимую жену. Состоит этот ИИС преимущественно из фондов ETF. С начала года он был пополнен всего на 106 000 рублей (для сравнения, ИИС №1 - "Первый дивидендный" я пополнил на 700 000 рублей).
Но, несмотря на это, активы в портфеле показали существенный рост!
1) Лидер роста - Золото. +61%. Исторические максимумы пробиты - превышена цена в 2000$ за унцию. Во время мартовской просадки часть золота была продана и докуплены наиболее просевшие активы.
2) На втором месте IT-сектор США. +54%. И так же индекс NASDAQ переписывает исторические максимумы американского фондового рынка..
3) Уверенное третье место занимают трудолюбивые китайцы. +38%
4) Акции широкого индекса американских компаний прибавляют +26%
5) Акции немецких компаний выросли на +24%
6) Ну и на почетном последнем месте инвестиции в акции компаний нашей горячо любимой Родины. +7%. Кстати этот фонд в марте просел сильнее всего, поэтому и докупил я его больше всех остальных.
Промежуточный итог
Итого за 1 год 1 месяц с момента открытия счета:
Абсолютная процентная доходность - 49,19%
Рублевая доходность - 216 869 рублей
Эффективность инвестиций - 80,09%
До конца 2020 года по плану мне надо внести на ИИС №2 - "Пассивные активы" ещё 346 000 рублей. Как раз сделаю ребалансировку в соответствии со стратегией инвестирования.
В ближайшее время не планирую докупать новые фонды. Пока что буду вкладывать свободные финансы в существующие ценные бумаги.
Возможно, у вас возникнет вопрос, откуда у меня три ИИС? Я уже отвечал подробно в этой статье.
Как был открыт ИИС №2 - "Пассивные активы" и какая у него стратегия, можете почитать здесь
Почему доходность, рассчитанная мной, не совпадает с рассчитанной приложением "Инвестиции", подробно описано здесь
Спасибо за внимание! Всем добра и финансовой свободы! =)
